Sabies? fons índex sovint superen els fons actius en moltes àrees? La investigació de Morningstar mostra el poder de inversió passiva. El fons Fidelity ZERO Large Cap Index té un rendiment a 5 anys del 14,4% sense comissions. Això demostra el gran fons índex són per creixement a llarg termini. Escollir el correcte és clau per augmentar el vostre cartera d'inversió.
Fons índex fer un seguiment d'índexs de mercat específics, oferint una manera senzilla i assequible d'invertir. Són excel·lents tant per a inversors nous com per experimentats que busquen rendiments constants. Veurem els 10 millors fons índexs del mercat. El nostre objectiu és ajudar els inversors a prendre decisions intel·ligents pels seus diners.
Aportacions clau
- Els fons índexs han superat constantment molts fons actius al llarg del temps.
- L'índex ZERO Large Cap de Fidelity té un rendiment impressionant a 5 anys de 14,4%.
- Les ràtios de despeses baixes, com les de Vanguard S&P 500 ETF, milloren creixement a llarg termini potencial.
- El fons d'índex Vanguard 500 va ser el primer fons d'índex introduït l'any 1976.
- Els inversors haurien d'avaluar una sèrie de fons d'índex de diferents categories per obtenir una cartera sòlida.
Entendre els fons índexs
Els fons d'índex són una opció popular per invertir a la borsa amb costos més baixos. Es presenten en dos tipus principals: fons d'inversió i fons negociats en borsa (ETFs). Cada tipus té els seus propis avantatges, cosa que els fa atractius tant per als inversors nous com per als experimentats que busquen creixement a llarg termini.
Definició i estructura dels fons índexs
Els fons d'índex imiten el rendiment d'un índex de mercat específic. Tenen una combinació de valors que reflecteix índexs com l'S&P 500, que fa un seguiment de les principals companyies nord-americanes. Aquest mètode distribueix les inversions entre moltes accions de diverses indústries. Significa menys necessitat de gestió constant, per la qual cosa és una bona opció per a aquells que ho prefereixen inversió passiva.
Inversió activa vs. passiva
Inversió activa significa que els gestors de fons trien accions per superar els punts de referència del mercat. Aquest enfocament sovint comporta costos més elevats, amb alguns fons d'inversió amb ràtios de despeses superiors a 1%. D'altra banda, els fons d'índex tenen costos molt més baixos. Per exemple, el fons d'índex Fidelity 500 té una ràtio de despeses brutes de només 0,015%. Mentre inversió activa pretén obtenir una rendibilitat més alta, inversió passiva amb fons d'índex ofereix una opció estable amb costos més baixos i rendiments constants al llarg del temps.
| Tipus de fons | Ratio de despeses | Objectiu de rendiment |
|---|---|---|
| Fons d'índex Fidelity 500 | 0.015% | Replica el rendiment de l'S&P 500 |
| Fons Fidelity ZERO Total Market Index | 0% | Seguiment de la borsa total dels EUA |
| Vanguard S&P 500 ETF | 0.06% | Replica el rendiment de l'S&P 500 |
| Gestionat activament Fons d'inversió | 1% o superior | Supera l'índex |
Els inversors haurien de tenir en compte els avantatges i els contres d'ambdós enfocaments per coincidir amb els seus objectius financers i el nivell de risc. Conèixer les diferències entre els fons índexs i els fons tradicionals ajuda a prendre millors opcions d'inversió.
Per què triar fons d'índex per a un creixement a llarg termini?
Cada cop són més els inversors que trien fons d'índex per al creixement a llarg termini perquè ofereixen grans avantatges. Aquests fons utilitzen un enfocament d'inversió passiva. Això vol dir que se centren en un rendiment constant i no intenten vèncer el mercat cada dia.
Beneficis de la inversió passiva
La inversió passiva té molts avantatges. Per exemple, aquests fons solen tenir comissions molt baixes, a partir d'uns 0,04%. Això és molt més barat que els fons gestionats activament, que poden costar 0,44% o més. Aquestes tarifes baixes ajuden els inversors a mantenir més dels seus guanys.
- Reducció de l'estrès de la selecció d'accions.
- Potencial de creixement a llarg termini alineat amb els punts de referència del mercat.
- Més transparència en el seguiment del rendiment.
Els darrers anys mostren que els fons d'índex sovint superen els fons gestionats de manera activa. En els darrers cinc anys, 79% d'aquests fons van ser per darrere de l'S&P 500. Mirant enrere 15 anys, 88% d'ells no coincidien amb el punt de referència.
Rendiment i dades històriques
Els fons d'índex tenen un fort historial. Per exemple, el fons d'índex compost Nasdaq de Fidelity (FNCMX) va tenir un rendiment mitjà anual de 16,371 TP3T durant 10 anys. Això està molt a prop del rendiment del compost Nasdaq de 16.34%. Això mostra com d'estables i fiables poden ser els fons d'índex.
Les xifres del sector també avalen avantatges de la inversió passiva. El 2023, els fons d'índex passius representaven gairebé la meitat de tots els actius dels fons dels EUA. Això mostra que els inversors prefereixen estratègies que se centren en el creixement a llarg termini per sobre de les operacions ràpides i que intentin fer el temps del mercat.
Millors fons d'índex a tenir en compte
Els fons d'índex ofereixen una bona manera d'invertir al mercat mantenint els costos baixos. En triar el millors fons d'índex, mireu el seu rendiment i costos passats. Aquesta secció us guiarà a través d'algunes de les millors opcions i com s'apilen les unes amb les altres.
Visió general dels fons índexs considerats per a la inversió
Hi ha més de 1.437 fons d'índex al mercat dels EUA. Els tipus més populars són els fons d'índex S&P 500, mercat total i petites empreses. Aquestes són algunes de les millors opcions per a inversions sòlides:
- Fons d'índex de gran capitalització Fidelity ZERO – Famós per la seva relació de despeses 0%.
- Fons d'índex Schwab S&P 500 – Ofereix una ràtio de despesa baixa de 0,02%.
- Vanguard S&P 500 ETF – Una opció fantàstica amb una relació de despeses de 0,03%.
- Fons Fidelity ZERO Extended Market Index – Ofereix una àmplia exposició al mercat a baix cost.
Comparació de rendiment i costos
Mirant els costos mostra per què destaquen aquests fons. Una comparació del seu rendiment al llarg del temps pot revelar els seus punts forts. Aquí teniu una taula amb els detalls clau:
| Nom del fons | Ratio de despeses | Rendiment del dividend | Relació de Sharpe de 5 anys |
|---|---|---|---|
| Fidelity ZERO Large Cap Index | 0.00% | N/A | N/A |
| Fons d'índex Schwab S&P 500 | 0.02% | N/A | N/A |
| Vanguard S&P 500 ETF | 0.03% | N/A | N/A |
| Fidelity ZERO Extended Market | 0.00% | N/A | N/A |
| SPDR S&P Dividend ETF | 0.03% | 2.49% | N/A |
Aquests fons són coneguts pels seus baixos costos, cosa que ajuda els inversors a mantenir més dels seus guanys. Quan trieu fons, penseu tant en els seus costos com en el rendiment anterior. Això us ajudarà a triar fons que assoleixin els vostres objectius financers.
Com seleccionar els fons d'índex adequats
Escollir els fons d'índex adequats és clau per a un viatge d'inversió reeixit. Comenceu mirant les ràtios de despeses, que afecten l'èxit a llarg termini de la vostra inversió. Els fons amb despeses més baixes signifiquen rendiments més alts al llarg del temps. Per exemple, un fons amb una ràtio de despeses de 0,04% us donarà millors rendiments que un amb una ràtio de 0,63%.
Avaluació de les ràtios de despeses
Quan comproveu les ràtios de despeses, penseu en tots els costos, com ara les despeses de gestió i els càrrecs addicionals. L'ETF Vanguard Total Stock Market té una ràtio de despeses de 0,03%, mostrant una gestió de baix cost i una àmplia cobertura de mercat. Els fons amb ràtios de despesa més baixos tendeixen a assolir millor els objectius d'inversió, donant lloc a més creació de riquesa. Els experts suggereixen que un fons hauria de tenir sis trets clau: representatiu, diversificat, invertible, transparent, assenyat i baixa rotació.
Entendre l'assignació d'actius
Assignació d'actius és clau per a un bon pla d'inversió. Significa repartir les inversions entre diferents classes d'actius per equilibrar el risc i la recompensa. Escollir primer la classe d'actius adequada és vital per a l'èxit de la vostra cartera. Podeu triar entre fons d'índex ponderats per capitalització de mercat o ponderats iguals en funció del vostre nivell de risc i objectius.
Si distribuïu les vostres inversions en diversos tipus, com ara fons de gran capitalització o de creixement, podeu reduir el risc i apuntar a un creixement constant.
Maximitzar la diversificació de la cartera
Construir un pla d'inversions sòlid significa centrar-se a distribuir les vostres inversions. Utilitzant múltiples fons d'índex és una bona manera de fer-ho. Ajuda a reduir el risc en no posar tots els ous en una cistella.
D'aquesta manera, si una inversió funciona malament, no caurà tota la cartera. És com tenir una xarxa de seguretat per als teus diners.
Diversificar amb fons d'índexs múltiples
Invertint en diferents fons d'índex, podeu arribar a diverses parts del mercat. Per exemple, el fons d'índex S&P 500 cobreix més de 500 accions. Això és molt més ampli que el Dow Jones Industrial Average, que només fa un seguiment de 30 accions.
Afegir fons nord-americans i globals a la vostra combinació ajuda a equilibrar el risc i augmentar els guanys potencials. Incloure ETF i béns arrels també pot augmentar la força de la vostra cartera.
Beneficis d'un enfocament ampli de mercat
Diversificar la vostra cartera redueix el risc sense reduir els guanys esperats. Les inversions periòdiques mitjançant la mitjana de costos en dòlars us poden ajudar a superar els alts i baixos del mercat. És important estar atent a les comissions i comissions ocultes que poden afectar les vostres devolucions.
Els estudis de Vanguard mostren que les carteres diverses tendeixen a tenir un rendiment més constant al llarg del temps. Això ajuda els inversors a assolir els seus objectius financers a llarg termini. Apunteu sempre a una combinació d'inversions que gestionen bé el risc.
