Sabíeu que 83% d'assessors financers suggereixen? Inversió immobiliària Trusts (REIT) als seus clients? Aquest fet mostra com de poderoses poden ser aquestes inversions en el mercat canviant actual. Uns 170 milions de nord-americans inverteixen en REIT o a través de fons i ETF, demostrant la seva popularitat. Els REIT han de lliurar com a mínim 90% dels seus ingressos imposables als accionistes. Això els fa ideals per a l'estalvi de jubilació, oferint un flux d'efectiu constant.
Els REIT també fan inversió immobiliària més fàcil, permetent que la gent inverteix en béns arrels sense els problemes habituals de gestió de la propietat. Han demostrat ser tan valuosos com altres accions a llarg termini. Tampoc es mouen amb el mercat com ho fan les accions o els bons, cosa que els converteix en una opció intel·ligent per diversificar una cartera. Això els converteix en una bona elecció tant per als inversors nous com per als experimentats.
Aportacions clau
- Els REIT han obtingut l'aval de 83% d'assessors financers.
- Requereixen un mínim de 90% distribució d'ingressos imposables, oferint un significatiu ingressos per dividends.
- 170 milions de nord-americans estan invertits en REIT mitjançant diversos instruments financers.
- Els REIT ofereixen exposició a béns immobles sense problemes de gestió directa de la propietat.
- Ofereixen una baixa correlació amb altres accions i bons, millorant diversificació de la cartera.
- Històricament, els REIT han obtingut rendiments a llarg termini comparables als de la borsa.
Conceptes bàsics dels fideïcomisos d'inversió immobiliària
Inversió immobiliària Els fideïcomisos, o REIT, permeten a la gent invertir en grans propietats que generen ingressos sense ser propietaris directament. Funcionen donant-vos accions que vol dir que sou propietari d'una part de diferents col·leccions de propietats. Això fa que sigui fàcil entrar al mercat immobiliari.
Uns 170 milions de nord-americans inverteixen diners en REIT mitjançant els seus plans de jubilació i estalvis. N'hi ha 14 principals tipus de REIT, des de cases fins a llocs especials com centres de dades i llocs per a gent gran.
Els REIT han de lliurar la major part dels seus guanys als accionistes, sovint tots. Això els fa ideals per a aquells que busquen ingressos regulars. Durant els darrers 20 anys, els REIT han funcionat millor que l'S&P 500 i altres grans índexs.
La majoria de REIT són REIT de capital i se centren en posseir i gestionar propietats que guanyen diners. Alguns són REIT hipotecaris (mREIT) i ajuden a finançar aquestes propietats amb préstecs i valors. Els REIT privats no s'han de registrar a la SEC, però són menys transparents.
És clau saber com mercat immobiliari funciona ja que els REIT en són una petita part als EUA Reparteixen les inversions entre diferents tipus d'immobles per adaptar-se als canvis del mercat i guanyar més diners. També podeu diversificar-vos mirant els fons d'inversió de REIT i els ETF que barregen propietats de diversos sectors.
El 2024, els REIT tindran més d'$4 bilions en béns arrels comercials, amb 63% en fideïcomisos que cotitzen en borsa. Això mostra quants diners hi ha als REIT, que han crescut molt en 25 anys. Triar amb prudència pot ajudar a gestionar els riscos i enfortir la vostra cartera d'inversions a mesura que els gestors de REIT troben noves oportunitats.
| Tipus de REIT | Percentatge de quota de mercat (2023) | Descripció |
|---|---|---|
| REIT de capital | 96% | Posseir i operar propietats que generen ingressos |
| REIT hipotecaris (mREIT) | 4% | Proporcionar finançament immobiliari mitjançant hipoteques |
| REIT públics no cotitzats (PNLR) | N/A | Registrat a la SEC però no negociat en borsa |
| REITs privats | N/A | Exempt de registre SEC, no comercialitzat |
Avantatges d'invertir en fons d'inversió immobiliària
Invertint en Inversió immobiliària Els Trusts (REIT) tenen molts avantatges. Ells ofereixen rendiments de dividends elevats, ajuden a diversificar la seva cartera i són fàcils d'accedir. Això fa que els REIT siguin una opció fantàstica per a molts inversors.
Alt rendiment de dividends
Els REIT són coneguts pels seus rendiments de dividends elevats. Han de lliurar almenys 90% dels seus ingressos imposables com a dividends. Això sovint significa dividends més alts que les accions normals. Els inversors que volen ingressos regulars troben els REIT atractius, amb rendiments entre 5% i més.
Diversificació de la cartera
Els REIT ajuden a diversificar la vostra cartera. No es mouen tant amb accions i bons. Afegir REIT a la vostra combinació d'inversió pot reduir el risc i augmentar els guanys potencials. Inverteixen en diferents tipus d'immobles com ara apartaments, oficines i espais comercials en diversos mercats. Això ajuda a equilibrar els riscos de la vostra cartera.
Liquiditat i accessibilitat
Els REIT són fàcils de comprar i vendre a les borses, a diferència dels béns immobles directes. Això vol dir que podeu obtenir els vostres diners ràpidament si els necessiteu. Amb opcions que comencen a $500, fins i tot aquells amb menys diners poden invertir en béns arrels mitjançant REIT. Això fa que la inversió immobiliària sigui més accessible per a més persones.
| Beneficis | Detalls |
|---|---|
| Alt rendiment de dividends | Els REIT solen oferir rendiments de 5% o superiors a causa de les distribucions obligatòries dels ingressos imposables. |
| Diversificació de la cartera | Poca correlació amb accions i bons, diversos tipus de propietat redueixen el risc. |
| Liquiditat i accessibilitat | Es cotitza als intercanvis, que permet una fàcil compra/venda; comença amb una inversió tan baixa com $500. |
Anàlisi comparativa amb altres opcions d'inversió
Comprendre com es comparen els REIT amb altres inversions és clau per prendre decisions intel·ligents. Aquesta part analitza com s'apilen els REIT amb la propietat directa i accions i bons tradicionals.
REIT vs. Inversió directa en propietat
Invertir en propietat directament pot aportar diners en efectiu, però té grans reptes. S'enfronta a costos inicials elevats, manteniment i pot ser difícil vendre ràpidament. Els REIT, d'altra banda, us ofereixen una combinació d'immobles sense grans riscos. Us permeten negociar accions fàcilment i necessiteu menys diners per endavant.
REIT vs. accions i bons tradicionals
Els REIT sovint baten accions i bons tradicionals en rendiments de la inversió. Han promediat un rendiment anual de 10,9% durant 24 anys, superant els 10,2% de l'S&P 500. També ofereixen rendiments més estables que els bons. Des de l'any 2000, els REIT han donat constantment millors rendiments que el total borsa.
Les accions poden oferir grans guanys, però també poden ser molt impredictibles. Els REIT, però, proporcionen dividends constants, cosa que els fa atractius per a aquells que busquen ingressos regulars.
| Tipus d'inversió | Rendiment anual mitjà | Liquiditat | Capital requerit inicial | Tractament fiscal |
|---|---|---|---|---|
| Inversió Immobiliària Directa | Varia; generalment inferiors | Baixa | Alt | Ingressos ordinaris |
| REITs | 10.9% | Alt | Abaix | Ingressos ordinaris |
| Estocs tradicionals | 10.2% | Alt | Varia | Dividends qualificats |
| Bons | Varia; generalment inferiors | Alt | Varia | Renda d'interessos |
Tipus de fideïcomís d'inversió immobiliària
Fideicomisos d'inversió immobiliària, o REIT, ofereixen diverses opcions per als inversors. Coincideixen amb diferents estils d'inversió i tipus de propietat. Conèixer els diferents REIT pot ajudar els inversors a prendre millors decisions i distribuir les seves inversions.
REITs residencials
REITs residencials s'ocupen principalment d'immobles plurifamiliars a ciutats on l'habitatge té una gran demanda. Tenen uns índexs d'ocupació elevats i uns ingressos de lloguer constants. Això els converteix en una opció sòlida per a aquells que busquen invertir en el mercat de l'habitatge.
REIT comercials
REIT comercials centrar-se en propietats com edificis d'oficines, centres comercials i espais industrials. Guanyen diners amb el lloguer i les despeses de gestió. És important entendre l'economia abans d'invertir en aquests REIT, ja que el seu rendiment pot canviar amb les tendències econòmiques.
REIT de salut i especialitat
REIT d'assistència sanitària posseir i gestionar instal·lacions sanitàries com hospitals i residències d'avis. Amb més gent que envelleix i necessita assistència sanitària, és probable que aquests REIT creixin. Aquest grup també inclou REIT especialitzats centrats en àrees úniques com els centres de dades i l'emmagatzematge automàtic.
Rendiment a llarg termini i rendiments històrics dels REIT
Els REIT han mostrat un bon rendiment a llarg termini. Ofereixen bones rendibilitats en comparació amb altres inversions. Molts inversors els trien per fer créixer els seus diners i diversificar les seves carteres.
Rendiments ajustats al risc
Mirant rendiments ajustats al risc mostra com funcionen els REIT com a inversions. Tenen una beta a llarg termini de 0,75, és a dir, són menys volàtils que l'S&P 500, que té una beta d'1,0. Això els converteix en una bona opció per a aquells que busquen inversions estables.
Comparació amb S&P 500 Performance
Quan comparem els REIT amb l'S&P 500 al llarg del temps, apareix una tendència clara. Del 1972 al 2023, els REIT van donar una rendibilitat de 12,71 TP3T cada any. Això és superior al rendiment de 10,2% de l'S&P 500 durant el mateix període.
No obstant això, l'S&P 500 ha anat millor en els últims un, cinc i deu anys. Però els REIT segueixen sent la millor opció per al creixement a llarg termini. Ho fan més de 20, 25 i 50 anys, sobretot quan incloeu dividends reinvertits.
Consideracions i riscos a l'hora d'invertir en fons d'inversió immobiliària
Fideicomisos d'inversió immobiliària (REIT) poden ser una bona opció per als inversors, però és important conèixer els riscos. Hauries de pensar-hi impostos sobre dividends i com et poden afectar els canvis del mercat i els tipus d'interès.
Implicacions fiscals sobre dividends
Els REIT ofereixen rendiments de dividends elevats, però aquests tenen problemes fiscals. A diferència d'altres dividends, els dividends de REIT tributen com a ingressos ordinaris. Això pot suposar una factura fiscal més gran per als inversors en trams d'impostos més alts. És clau tenir en compte aquests impostos en mirar els REIT.
Volatilitat del mercat i riscos de tipus d'interès
Els REIT es poden veure afectats per les pujades i baixades del mercat, igual que els preus de les accions. L'augment de les taxes d'interès també pot perjudicar els REIT, ja que els préstecs són més cars. Això pot comportar menys beneficis per als propietaris i menys confiança entre els inversors. És important entendre com aquests factors funcionen junts per prendre decisions d'inversió intel·ligents.
| Factor de risc | Descripció |
|---|---|
| Riscos fiscals de dividends | Els dividends de REIT gravats com a ingressos ordinaris poden generar factures fiscals més elevades per als inversors. |
| Volatilitat del mercat | Les fluctuacions del mercat poden afectar els preus de les accions de REIT semblants a les accions. |
| Riscos de tipus d'interès | L'augment de les taxes pot disminuir el valor de la propietat i el sentiment dels inversors. |
Conclusió
Invertir en REIT és una manera intel·ligent d'entrar a béns arrels sense necessitat de molts diners per endavant. Permet als inversors comprar i vendre fàcilment accions a les borses. Això fa que sigui més fàcil entrar a béns arrels que comprar propietats directament.
Comprar una propietat directament us permet controlar-la i pot generar més ingressos de lloguer. Però, també heu de fer front al manteniment i fer front als alts i baixos del mercat. Si us agrada l'estabilitat dels REIT, recordeu que els dividends es tributen com a ingressos habituals.
Afegir REIT a la vostra combinació d'inversions pot generar ingressos constants i possibilitats de creixement en el sector immobiliari. Per a aquells que volen invertir en béns arrels sense la molèstia de gestionar propietats, els REIT són una opció fantàstica.
