Sabíeu que gairebé la meitat de tota la plata fabricada s'utilitza en coses com l'electrònica i les energies renovables? Això demostra que el valor de la plata va més enllà de ser una inversió. També és clau en la tecnologia actual. Amb els alts i baixos del mercat, molts es pregunten: és invertir en or i plata un bon moviment financer?
Aquest article analitza per què aquests metalls són atractius. Parlarem de com protegeixen de la inflació i de la seva llarga història. En conèixer millor l'or i la plata, els inversors poden prendre decisions més intel·ligents en temps d'incertesa.
Aportacions clau
- La plata s'utilitza àmpliament en tecnologia, afectant la seva demanda i preu.
- L'or sol oferir més estabilitat i menys canvi de preu que la plata.
- Tots dos metalls poden afegir varietat a una cartera d'inversió.
- Sovint és més fàcil accedir a la plata per als inversors individuals que l'or.
- Els metalls preciosos només haurien de ser una petita part d'un pla d'inversió complet.
L'atractiu de la inversió en metalls preciosos
Els metalls preciosos com l'or i la plata són populars per la seva capacitat de protegir la riquesa. Són buscats per les seves qualitats úniques. Aquestes qualitats els converteixen en grans opcions en temps econòmics incerts.
Actius de refugi segur
L'or és la millor opció per als inversors durant les crisis econòmiques. Ajuda a preservar el capital quan els mercats són inestables. La plata també és una opció fiable, valorada pels seus usos industrials i com a cobertura contra la incertesa econòmica. Tots dos metalls mantenen el seu valor quan els mercats estan inestables, oferint tranquil·litat als inversors.
Protecció contra la inflació
Els metalls preciosos són clau per lluitar contra la inflació. A mesura que els preus augmenten, l'or ajuda a mantenir el valor dels vostres diners. La plata també té el seu valor, gràcies a la seva fortalesa demanda industrial. En conjunt, l'or i la plata són ideals per als inversors que busquen protegir la seva riquesa de la inflació.
Importància històrica
Els metalls preciosos tenen una rica història. L'or s'ha utilitzat com a diners durant milers d'anys, convertint-se en una pedra angular de les finances globals. La seva confiança de llarga data, especialment en temps econòmics difícils, els converteix en inversions atractives avui dia.
| Metall Preciós | Preu actual (a juny de 2022) | Ús històric | Apel·lació d'inversió |
|---|---|---|---|
| Or | $1.850/oz | S'ha utilitzat com a diners durant mil·lennis | Actius refugi i cobertura d'inflació |
| Plata | Varia (normalment menys que l'or) | Moneda històrica i ús industrial | Eficaç en condicions econòmiques incertes |
| Platí | $980/oz | Joieria i aplicacions industrials | La raresa i demanda industrial |
| Paladi | Valiosa per a ús industrial | S'utilitza en convertidors catalítics | Augment del valor a causa de la demanda |
Comprendre les diferències: or vs plata
L'or i la plata tenen exigències i preus diferents. Tots dos es consideren bones inversions, però tenen trets únics. Conèixer aquests trets ajuda els inversors a prendre millors decisions. La demanda d'aquests metalls a les indústries i els seus preus són clau per al seu valor d'inversió.
Demanda industrial versus inversió
L'or es compra principalment per invertir i s'utilitza en joieria. La plata, però, té una gran demanda de coses com l'electrònica i la tecnologia solar. Al voltant de 90% de la demanda d'or prové d'inversions, mentre que la meitat de la demanda de plata és per a ús comercial. Això mostra el vincle de la plata amb l'economia, ja que els canvis en la indústria poden afectar el seu preu.
Preu Accessibilitat
L'or i la plata tenen preus diferents. L'or costa al voltant d'$1.840 per unça, mentre que la plata és d'uns $21,64 per unça. Això fa que la plata sigui més assequible i atrau nous inversors. És més fàcil per a la gent començar a invertir en plata sense gastar molts diners.
| Metall | Preu actual per unça | Font de demanda primària | Rendiment de la inversió (període de 95 anys) |
|---|---|---|---|
| Or | $1,840 | Inversió (90%) | 4.87% |
| Plata | $21.64 | Industrial (50%) | 3.46% |
Volatilitat i rendiment a llarg termini
Els inversors consideren la volatilitat de l'or i la plata com a parts clau dels seus plans. Conèixer com actuen aquests metalls en diferents mercats ajuda a comprendre el seu potencial de creixement. L'or i la plata reaccionen als canvis econòmics però de diferents maneres.
Fluctuacions de preu de la plata i l'or
Els preus de la plata oscil·len més que els de l'or. En un sol dia, el preu de la plata pot canviar més que el de l'or. Això pot ser arriscat per a aquells que volen rendiments estables. No obstant això, saber això ajuda els inversors a afrontar els riscos a curt termini i a pensar en els guanys a llarg termini.
Mètriques de creixement a llarg termini
Mirant l'or i la plata a llarg termini, l'or lidera la plata. Començant amb $5.000 en or el 2010, podria augmentar fins a uns $9.462 a principis de 2024, un augment de 89%. La plata, però, només va créixer 1% en valor durant el mateix període. Això demostra que l'or és una millor opció per al creixement a llarg termini.
Rendiment comparat amb les borses
L'or i la plata són importants per a una cartera variada, però és possible que no superin les accions amb el pas del temps. Per exemple, l'S&P 500 ha donat rendiments més alts que els metalls preciosos. No obstant això, afegir metalls preciosos a una barreja d'accions i bons pot fer-ho més eficaç. No es mouen gaire amb les accions, oferint protecció durant les caigudes del mercat.
| Tipus d'inversió | Devolució de 5 anys (%) | Devolució de 10 anys (%) | Devolució de 15 anys (%) |
|---|---|---|---|
| Or | 40 | 80 | 89 |
| Plata | 20 | 32 | 1 |
| S&P 500 | 105 | 180 | 220 |
Els alts i baixos de l'or i la plata poden ser difícils per als inversors a curt termini. Però tenen un paper important en el creixement a llarg termini. Saber això ajuda a fer plans d'inversió que s'ajustin als vostres objectius i quants riscos podeu córrer.
Maneres d'invertir en metalls preciosos
Invertir en metalls preciosos ofereix moltes opcions per a diferents preferències i nivells de risc. Podeu triar entre actius tangibles, fons i accions. Cadascun té els seus propis beneficis i característiques.
Actius físics: barres i monedes
Molts inversors prefereixen comprar metalls físics com l'or i la plata en lingots i monedes. D'aquesta manera, teniu el metall directament. És reconfortant tenir alguna cosa valuosa a les mans.
Però, recordeu, ser propietari metalls físics comporta costos addicionals. Pagareu primes per sobre del preu al comptat, i també hi ha despeses d'emmagatzematge i d'assegurança.
Fons negociats en borsa (ETF)
ETFs són una bona manera d'invertir en metalls preciosos sense tenir-los directament. Aquests fons són gestionats per professionals que s'encarreguen de l'emmagatzematge i el manteniment. ETFs facilitar la inversió, però amb consideracions fiscals i de comissions.
Són perfectes per a aquells que volen invertir en metalls preciosos però necessiten un fàcil accés als seus diners.
Accions mineres i fons d'inversió
Invertint en existències mineres us permet beneficiar-vos de les empreses que extraiguin or i plata. Aquest mètode pot comportar una rendibilitat més alta si els preus de les matèries primeres pugen. Els fons d'inversió, com l'iShares Gold Trust, ofereixen més varietat d'inversió mitjançant el seguiment dels preus dels metalls preciosos.
Algunes de les principals companyies mineres inclouen First Majestic Silver, Franco-Nevada, Newmont Mining, Sibanye-Stillwater i Wheaton Precious Metals.
| Mètode d'inversió | Característiques clau | Pros | Contres |
|---|---|---|---|
| Actius físics | Lingotes i monedes d'or i plata | Propietat tangible, cobertura contra la inflació | Costos addicionals per primes, emmagatzematge i assegurances |
| ETFs | Fons que segueixen els preus dels metalls preciosos | Liquiditat, gestió professional | Implicacions fiscals i taxes potencials |
| Estocs Miners | Participacions en empreses mineres | Alt potencial de retorn, escalabilitat del mercat | Risc de volatilitat lligat a les operacions mineres i a les condicions del mercat |
Conclusió
Invertir en or i plata és un moviment intel·ligent per a aquells que volen diversificar les seves inversions. Aquests metalls han mostrat estabilitat durant els últims 500 anys. Protegeixen contra la inflació i els canvis de divises, la qual cosa els converteix en una opció sòlida durant les pujades i baixades del mercat.
Tanmateix, és important saber que aquestes inversions poden ser arriscades. Els seus preus poden pujar i baixar molt. Tot i així, posar entre el 5 i el 15 per cent dels vostres diners en metalls preciosos realment pot ajudar a distribuir els vostres riscos.
Els metalls preciosos són fàcils de vendre i coneguts a tot el món. Però, no us proporcionen ingressos regulars com ho fan les accions. Abans d'invertir, pensa en què vols aconseguir econòmicament.
Afegir metalls preciosos a la vostra combinació d'inversions pot fer que la vostra cartera sigui més estable i protegir-vos de la incertesa econòmica. Però, el millor és equilibrar-ho amb accions i altres inversions. D'aquesta manera, podeu aspirar a obtenir bones rendibilitats mentre gestioneu els riscos dels canvis del mercat.
