Kas teadsite, et 83% finantsnõustajad soovitavad Kinnisvarainvesteeringud Trust (REIT) oma klientidele? See fakt näitab, kui võimsad võivad need investeeringud olla tänapäeva muutuval turul. Umbes 170 miljonit ameeriklast investeerivad REIT-idesse või fondide ja ETF-ide kaudu, näidates nende populaarsust. REIT-id peavad oma maksustatavast tulust aktsionäridele välja andma vähemalt 90%. See muudab need suurepäraseks pensioni säästmiseks, pakkudes püsivat rahavoogu.
REITid teevad ka kinnisvarainvesteeringud lihtsam, võimaldades inimestel kinnisvarasse investeerida ilma tavaliste kinnisvarahaldusprobleemideta. Need on pikas perspektiivis osutunud sama väärtuslikuks kui teised aktsiad. Samuti ei liigu need turuga nagu aktsiad või võlakirjad, muutes need portfelli mitmekesistamiseks nutikaks valikuks. See teeb neist hea valiku nii uutele kui ka kogenud investoritele.
Võtmed kaasavõtmiseks
- REIT-id on heaks kiitnud 83% finantsnõustajad.
- Need nõuavad vähemalt 90% maksustatava tulu jaotamist, pakkudes märkimisväärset dividenditulu.
- 170 miljonit ameeriklast investeeritakse REIT-i erinevate finantsinstrumentide kaudu.
- REIT-id pakuvad kinnisvaraga kokkupuudet ilma otsese kinnisvarahalduse probleemideta.
- Need pakuvad madalat korrelatsiooni teiste aktsiate ja võlakirjadega, parandades portfelli hajutamine.
- Ajalooliselt on REIT-id toonud pikaajalist kasumit, mis on võrreldav ettevõtte omaga aktsiaturg.
Kinnisvarainvesteeringute usaldusfondide põhitõed
Kinnisvarainvesteeringud Usaldusfondid ehk REIT-id võimaldavad inimestel investeerida suurtesse tulu teenivatesse kinnisvaraobjektidesse, ilma et nad omaksid neid otseselt. Nad annavad teile aktsiaid, mis tähendab, et teil on osa erinevatest kinnisvarakogudest. See muudab sissepääsu lihtsaks kinnisvaraturul.
Umbes 170 miljonit ameeriklast panid oma pensioniplaanide ja säästude kaudu raha REIT-idesse. Peamisi on 14 REITide tüübid, alates kodudest kuni erikohtadeni, nagu andmekeskused ja eakate kohad.
REIT-id peavad suurema osa oma tulust aktsionäridele välja andma, sageli kogu selle. See muudab need suurepäraseks neile, kes otsivad regulaarset sissetulekut. Viimase 20 aasta jooksul on REIT-idel läinud paremini kui S&P 500 ja teised suured indeksid.
Enamik REIT-e on aktsia-REIT-id ja keskenduvad raha teenivate kinnisvaraobjektide omamisele ja haldamisele. Mõned neist on hüpoteegi REIT-id (mREIT) ja aitavad neid kinnisvara laenude ja väärtpaberitega rahastada. Privaatsed REIT-id ei pea end SEC-is registreerima, kuid on vähem läbipaistvad.
Oluline on teada, kuidas kinnisvaraturul töötab, kuna REIT-id on USA-s sellest väike osa. Nad jagavad investeeringuid erinevat tüüpi kinnisvarasse, et kohaneda turumuutustega ja teenida rohkem raha. Samuti saate mitmekesistada, uurides REIT-i investeerimisfonde ja ETF-e, mis segavad kinnisvara erinevatest sektoritest.
2024. aastaks on REIT-idel üle $4 triljoni kommertskinnisvara ja 63% avalikult kaubeldavates usaldusfondides. See näitab, kui palju raha on REIT-ides, mis on 25 aastaga kõvasti kasvanud. Tark valik võib aidata riske maandada ja tugevdada teie investeerimisportfelli, kuna REIT-i juhid leiavad uusi võimalusi.
| REIT tüüp | Turuosa protsent (2023) | Kirjeldus |
|---|---|---|
| Aktsia REIT-id | 96% | Omada ja tegutseda tulu tootvad kinnisvarad |
| Hüpoteeklaenu REIT (mREIT) | 4% | Kinnisvara finantseerimine hüpoteeklaenude kaudu |
| Avalikud noteerimata REIT-id (PNLR-id) | Ei kehti | Registreeritud SEC-is, kuid börsil ei kaubelda |
| Privaatsed REIT-id | Ei kehti | SEC registreerimisest vabastatud, ei kaubelda |
Kinnisvara investeerimisfondidesse investeerimise eelised
Investeerimine Kinnisvarainvesteeringud Usaldusfondidel (REIT) on palju eeliseid. Nad pakuvad kõrge dividenditootlus, mis aitavad teie portfelli mitmekesistada ja on lihtne siseneda. See teeb REITist paljude investorite jaoks suurepärase valiku.
Kõrge dividenditootlus
REIT-id on tuntud oma kõrge dividenditootlus. Nad peavad oma maksustatavast tulust dividendidena välja andma vähemalt 90%. See tähendab sageli suuremaid dividende kui tavalised aktsiad. Regulaarset sissetulekut soovivad investorid peavad REIT-e ahvatlevaks, tootlus jääb vahemikku 5% ja kõrgem.
Portfelli mitmekesistamine
REIT-id aitavad teie portfelli mitmekesistada. Nad ei liigu nii palju aktsiate ja võlakirjadega. REITide lisamine oma investeeringute hulka võib vähendada riske ja suurendada potentsiaalset kasumit. Nad investeerivad erinevatel turgudel erinevat tüüpi kinnisvaradesse, nagu korterid, kontorid ja kaubanduspinnad. See aitab tasakaalustada teie portfelli riske.
Likviidsus ja juurdepääsetavus
REIT-e on börsidel lihtne osta ja müüa, erinevalt otsesest kinnisvarast. See tähendab, et saate oma raha kiiresti kätte, kui seda vajate. Optsioonidega alates $500 saavad isegi need, kellel on vähem raha, investeerida kinnisvarasse REIT-ide kaudu. See muudab kinnisvarainvesteeringud rohkematele inimestele kättesaadavamaks.
| Kasu | Üksikasjad |
|---|---|
| Kõrge dividenditootlus | REIT-id pakuvad maksustatava tulu kohustusliku jaotamise tõttu tavaliselt tootlust 5% või kõrgemat. |
| Portfelli mitmekesistamine | Madal korrelatsioon aktsiate ja võlakirjadega, erinevad kinnisvaratüübid vähendavad riski. |
| Likviidsus ja juurdepääsetavus | Börsil noteeritud, võimaldades hõlpsat ostmist/müüki; algab investeeringuga $500. |
Võrdlev analüüs muude investeerimisvõimalustega
Arukate valikute tegemisel on oluline mõista, kuidas REIT-e võrrelda teiste investeeringutega. Selles osas vaadeldakse, kuidas REIT-id konkureerivad otsese vara ja traditsioonilised aktsiad ja võlakirjad.
REIT vs otsene kinnisvarainvesteering
Otse kinnisvarasse investeerimine võib raha sisse tuua, kuid sellega kaasnevad suured väljakutsed. Teil on suured esialgsed kulud, hooldus ja seda võib olla raske kiiresti müüa. Teisest küljest pakuvad REIT-id teile erinevaid kinnisvara ilma suurte riskideta. Need võimaldavad teil hõlpsalt aktsiatega kaubelda ja vajate vähem raha ette.
REIT vs traditsioonilised aktsiad ja võlakirjad
REIT-id löövad sageli traditsioonilised aktsiad ja võlakirjad investeeringute tootluses. Nende keskmine aastane tootlus on 24 aasta jooksul 10,9%, ületades S&P 500 10,2%. Samuti pakuvad need stabiilsemat tootlust kui võlakirjad. Alates 2000. aastast on REIT-id pidevalt andnud paremat tulu kui üldiselt aktsiaturg.
Aktsiad võivad pakkuda suurt kasumit, kuid võivad olla ka väga ettearvamatud. REIT-id pakuvad aga püsivaid dividende, muutes need atraktiivseks neile, kes otsivad regulaarset sissetulekut.
| Investeeringu tüüp | Keskmine aastane tootlus | Likviidsus | Algkapitalinõue | Maksukohtlemine |
|---|---|---|---|---|
| Otsene kinnisvarainvesteering | Varieerub; üldiselt madalam | Madal | Kõrge | Tavaline sissetulek |
| REIT-id | 10.9% | Kõrge | Madalam | Tavaline sissetulek |
| Traditsioonilised aktsiad | 10.2% | Kõrge | Varieerub | Kvalifitseeritud dividendid |
| Võlakirjad | Varieerub; üldiselt madalam | Kõrge | Varieerub | Intressitulu |
Kinnisvarainvesteeringute usaldusfondide tüübid
Kinnisvarainvesteeringute fondid, ehk REIT-id, pakuvad investoritele erinevaid võimalusi. Need sobivad erinevate investeerimisstiilide ja kinnisvaratüüpidega. Erinevate REITide tundmine võib aidata investoritel teha paremaid valikuid ja oma investeeringuid hajutada.
Elamu REIT-id
Elamu REIT-id tegelevad peamiselt mitmepereelamutega linnades, kus eluaseme järele on suur nõudlus. Neil on kõrge täituvus ja püsiv üüritulu. See teeb neist kindla valiku neile, kes soovivad investeerida eluasemeturule.
Kaubanduslikud REIT-id
Kaubanduslikud REIT-id keskenduda sellistele kinnisvaraobjektidele nagu büroohooned, kaubanduskeskused ja tööstuspinnad. Nad teenivad raha üüri- ja haldustasudest. Enne nendesse REIT-idesse investeerimist on oluline mõista majandust, kuna nende jõudlus võib muutuda koos majandussuundumustega.
Tervishoid ja erialased REITid
Tervishoiu REIT-id omada ja hallata tervishoiuasutusi, nagu haiglad ja hooldekodud. Kuna rohkem inimesi vananeb ja vajab tervishoiuteenust, siis need REIT-id tõenäoliselt kasvavad. Sellesse rühma kuuluvad ka spetsiaalsed REIT-id, mis on keskendunud ainulaadsetele valdkondadele, nagu andmekeskused ja isesalvestus.
REITide pikaajaline jõudlus ja ajalooline tulu
REIT-id on pikas perspektiivis näidanud head tulemuslikkust. Võrreldes teiste investeeringutega pakuvad need head tulu. Paljud investorid valivad nad oma raha kasvatamiseks ja portfellide mitmekesistamiseks.
Riskiga korrigeeritud tulu
Vaadates riskiga korrigeeritud tulu näitab, kui hästi REIT-id investeeringutena toimivad. Nende pikaajaline beeta on 0,75, mis tähendab, et nad on vähem kõikuvad kui S&P 500, mille beeta on 1,0. See teeb neist hea valiku neile, kes otsivad stabiilseid investeeringuid.
Võrdlus S&P 500 tulemuslikkusega
Kui võrrelda REIT-e aja jooksul S&P 500-ga, ilmneb selge trend. Aastatel 1972–2023 andsid REIT-id igal aastal 12,7% tootlust. See on kõrgem kui S&P 500 tootlus 10,21 TP3T samal perioodil.
Kuid S&P 500 on viimase, viie ja kümne aasta jooksul paremini läinud. Kuid REIT-id on endiselt parim valik pikaajaliseks kasvuks. Neil läheb hästi üle 20, 25 ja 50 aasta, eriti kui kaasate reinvesteeritud dividende.
Kaalutlused ja riskid kinnisvara investeerimisfondidesse investeerimisel
Kinnisvarainvesteeringute fondid (REIT-id) võib olla investoritele hea valik, kuid oluline on teada riske. Sa peaksid mõtlema dividendimaksud ja kuidas turumuutused ja intressimäärad võivad teid mõjutada.
Dividendimaksu mõju
REIT-id pakuvad kõrget dividenditootlust, kuid nendega kaasnevad maksuprobleemid. Erinevalt teistest dividendidest maksustatakse REIT dividendid tavatuluna. See võib tähendada suuremat maksuarvet kõrgemates maksuklassides olevate investorite jaoks. REITide vaatamisel on oluline neid makse arvestada.
Turu volatiilsus ja intressimäärade riskid
REIT-e võivad mõjutada turu tõusud ja mõõnad, nagu ka aktsiahinnad. Intressimäärade tõus võib kahjustada ka REIT-e, muutes laenamise kallimaks. See võib viia kinnisvaraomanike väiksema kasumini ja investorite kindlustunde vähenemiseni. Aruka investeerimisvaliku tegemiseks on oluline mõista, kuidas need tegurid koos töötavad.
| Riskitegur | Kirjeldus |
|---|---|
| Dividendimaksu riskid | Tavatuluna maksustatud REIT-i dividendid võivad investoritele kaasa tuua suuremad maksuarved. |
| Turu volatiilsus | Turu kõikumised võivad mõjutada REITi aktsiahindu aktsiatega sarnaselt. |
| Intressimäära riskid | Intressimäärade tõus võib vähendada kinnisvara väärtust ja investorite meeleolu. |
Järeldus
Investeerimine REIT-idesse on nutikas viis kinnisvaraga tegelemiseks ilma palju ettemaksu vajamata. See võimaldab investoritel hõlpsasti aktsiaid börsidel osta ja müüa. See muudab kinnisvarasse sisenemise lihtsamaks kui kinnisvara otse ostmise.
Otse kinnisvara ostmine annab teile selle üle kontrolli ja võib kaasa tuua suurema üüritulu. Kuid peate tegelema ka hooldusega ja tegelema turu tõusude ja mõõnadega. Kui teile meeldib REITide stabiilsus, pidage meeles, et dividende maksustatakse kui tavalist tulu.
REIT-ide lisamine oma investeeringute hulka võib tuua püsiva sissetuleku ja kinnisvara kasvuvõimaluse. Neile, kes soovivad investeerida kinnisvarasse ilma kinnisvara haldamise vaevata, on REIT-id suurepärane võimalus.
