Tiesitkö indeksirahastot usein päihittää aktiiviset rahastot monilla osa-alueilla? Morningstarin tutkimus osoittaa voiman passiivinen sijoittaminenFidelity ZERO Large Cap -indeksirahaston viiden vuoden tuotto on 14,4 prosenttia ilman kuluja. Tämä osoittaa, kuinka loistavaa indeksirahastot ovat tarkoitettu pitkän aikavälin kasvuOikean valitseminen on avainasemassa tehostaaksesi sijoitussalkku.
Indeksirahastot seuraa tiettyjä markkinaindeksejä, mikä tarjoaa yksinkertaisen ja edullisen tavan sijoittaa. Ne sopivat erinomaisesti sekä uusille että kokeneille sijoittajille, jotka etsivät vakaata tuottoa. Tarkastelemme markkinoiden kymmentä parasta indeksirahastoa. Tavoitteenamme on auttaa sijoittajia tekemään fiksuja valintoja rahoilleen.
Key Takeaways
- Indeksirahastot ovat ajan mittaan jatkuvasti tuottaneet paremmin kuin monet aktiivisesti toimivat rahastot.
- Fidelityn ZERO Large Cap -indeksin viiden vuoden tuotto on vaikuttava 14,4%.
- Alhaiset kululukemat, kuten Vanguard S&P 500 ETF:llä, parantavat pitkän aikavälin kasvu potentiaalia.
- Vanguard 500 -indeksirahasto oli ensimmäinen indeksirahasto, joka lanseerattiin vuonna 1976.
- Sijoittajien tulisi arvioida useita eri kategorioiden indeksirahastoja vankan salkun muodostamiseksi.
Indeksirahastojen ymmärtäminen
Indeksirahastot ovat suosittu valinta osakemarkkinoille sijoittamiseen alhaisemmilla kuluilla. Niitä on kahta päätyyppiä: sijoitusrahastot ja pörssinoteeratut rahastot (ETF). Jokaisella tyypillä on omat etunsa, mikä tekee niistä houkuttelevia sekä uusille että kokeneille sijoittajille, jotka etsivät pitkän aikavälin kasvu.
Indeksirahastojen määritelmä ja rakenne
Indeksirahastot matkivat tietyn markkinaindeksin kehitystä. Ne omistavat arvopapereita, jotka heijastelevat indeksejä, kuten S&P 500, joka seuraa Yhdysvaltain parhaita yrityksiä. Tämä menetelmä hajauttaa sijoitukset useisiin osakkeisiin eri toimialoilla. Se tarkoittaa vähemmän jatkuvan hoidon tarvetta, joten se on hyvä valinta niille, jotka haluavat passiivinen sijoittaminen.
Aktiivinen vs. passiivinen sijoittaminen
Aktiivinen sijoittaminen tarkoittaa, että rahastonhoitajat valitsevat osakkeita, jotka ylittävät markkinoiden vertailuarvot. Tähän lähestymistapaan liittyy usein korkeammat kustannukset, ja jotkut sijoitusrahastot joiden kululukemat ovat yli 1%. Toisaalta indeksirahastoilla on paljon alhaisemmat kulut. Esimerkiksi Fidelity 500 -indeksirahaston bruttokululukemat ovat vain 0,015%. Vaikka aktiivinen sijoittaminen tavoittelee korkeampaa tuottoa, passiivinen sijoittaminen Indeksirahastot tarjoavat vakaan vaihtoehdon alhaisemmilla kuluilla ja tasaisella tuotolla ajan kuluessa.
| Rahaston tyyppi | Kulusuhde | Suoritustavoite |
|---|---|---|
| Fidelity 500 -indeksirahasto | 0.015% | Toista S&P 500 -indeksin kehitys |
| Fidelity ZERO Total Market -indeksirahasto | 0% | Seuraa Yhdysvaltojen osakemarkkinoita kokonaisuudessaan |
| Vanguard S&P 500 ETF | 0.06% | Toista S&P 500 -indeksin kehitys |
| Aktiivisesti hallinnoitu Sijoitusrahastot | 1% tai uudempi | Ylitä indeksin |
Sijoittajien tulisi punnita molempien lähestymistapojen hyviä ja huonoja puolia taloudellisten tavoitteidensa ja riskitasonsa mukaan. Indeksirahastojen ja perinteisten rahastojen erojen tunteminen auttaa tekemään parempia sijoitusvalintoja.
Miksi valita indeksirahastoja pitkän aikavälin kasvuun?
Yhä useammat sijoittajat valitsevat indeksirahastoja pitkän aikavälin kasvun tavoittelemiseksi, koska ne tarjoavat suuria etuja. Nämä rahastot käyttävät passiivista sijoitustapaa. Tämä tarkoittaa, että ne keskittyvät tasaiseen tuottoon eivätkä yritä voittaa markkinoita joka päivä.
Passiivisen sijoittamisen edut
Passiivisella sijoittamisella on monia etuja. Esimerkiksi näillä rahastoilla on yleensä hyvin alhaiset kulut, alkaen noin 0,041 TP3T. Tämä on paljon halvempaa kuin aktiivisesti hoidetut rahastot, jotka voivat maksaa 0,441 TP3T tai enemmän. Nämä alhaiset kulut auttavat sijoittajia pitämään suuremman osan tuotoistaan.
- Vähentynyt osakevalinnasta johtuva stressi.
- Pitkän aikavälin kasvupotentiaali on linjassa markkinoiden vertailuarvojen kanssa.
- Lisää läpinäkyvyyttä suorituskyvyn seurannassa.
Viime vuodet osoittavat, että indeksirahastot usein voittivat aktiivisesti hoidetut rahastot. Viimeisten viiden vuoden aikana 79% näistä rahastoista jäi S&P 500 -indeksin taakse. 15 vuotta myöhemmin 88% niistä ei saavuttanut vertailuindeksiä.
Suorituskyky ja historiatiedot
Indeksirahastoilla on vahva historia. Esimerkiksi Fidelityn Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX) tuotti keskimäärin 16,371 TP3T vuodessa 10 vuoden aikana. Tämä on hyvin lähellä Nasdaq Composite -indeksin tuottoa, joka on 16,341 TP3T. Tämä osoittaa, kuinka vakaita ja luotettavia indeksirahastot voivat olla.
Myös alan toimijat tukevat tätä passiivisen sijoittamisen edutVuoteen 2023 mennessä passiiviset indeksirahastot muodostivat lähes puolet kaikista Yhdysvaltain rahastovaroista. Tämä osoittaa, että sijoittajat suosivat pitkän aikavälin kasvuun keskittyviä strategioita nopeiden kauppojen ja markkinoiden ajoittamiseen pyrkimisen sijaan.
Parhaat indeksirahastot, joita kannattaa harkita
Indeksirahastot tarjoavat loistavan tavan sijoittaa markkinoille pitäen samalla kulut alhaisina. Kun valitset parhaat indeksirahastot, tarkastele niiden aiempaa tuottoa ja kustannuksia. Tässä osiossa käydään läpi joitakin parhaita vaihtoehtoja ja miten ne pärjäävät keskenään.
Yleiskatsaus sijoitettavaksi harkittaviin indeksirahastoihin
Yhdysvaltain markkinoilla on yli 1 437 indeksirahastoa. Suosituimmat tyypit ovat S&P 500, Total Market ja pienten yritysten indeksirahastot. Tässä on joitakin parhaita valintoja vakaisiin sijoituksiin:
- Fidelity ZERO suurten yhtiöiden indeksirahasto – Kuuluisa 0%-kulusuhteestaan.
- Schwab S&P 500 -indeksirahasto – Tarjoaa alhaisen kululukeman, 0,02%.
- Vanguard S&P 500 ETF – Loistava valinta, jonka kululukema on 0,03%.
- Fidelity ZERO Extended Market -indeksirahasto – Tarjoaa laajan markkinanäkyvyyden edulliseen hintaan.
Suorituskyvyn ja kustannusten vertailu
Kustannusten tarkastelu osoittaa, miksi nämä rahastot erottuvat joukosta. Niiden tuoton vertailu ajan kuluessa voi paljastaa niiden vahvuudet. Tässä on taulukko, jossa on keskeiset tiedot:
| Rahaston nimi | Kulusuhde | Osinkotuotto | 5 vuoden Sharpen luku |
|---|---|---|---|
| Fidelity ZERO -suuryhtiöiden indeksi | 0.00% | Ei saatavilla | Ei saatavilla |
| Schwab S&P 500 -indeksirahasto | 0.02% | Ei saatavilla | Ei saatavilla |
| Vanguard S&P 500 ETF | 0.03% | Ei saatavilla | Ei saatavilla |
| Fidelity ZERO Extended Market | 0.00% | Ei saatavilla | Ei saatavilla |
| SPDR S&P osinko-ETF | 0.03% | 2.49% | Ei saatavilla |
Nämä rahastot tunnetaan alhaisista kuluistaan, mikä auttaa sijoittajia pitämään suuremman osan voitoistaan. Rahastoja valitessasi ota huomioon sekä niiden kulut että aiempi tuotto. Tämä auttaa sinua valitsemaan rahastoja, jotka täyttävät taloudelliset tavoitteesi.
Kuinka valita oikeat indeksirahastot
Oikeiden indeksirahastojen valinta on avainasemassa onnistuneen sijoitusmatkan kannalta. Aloita tarkastelemalla kululukemia, jotka vaikuttavat sijoituksesi pitkän aikavälin menestykseen. Pienempien kulujen rahastot tarkoittavat korkeampaa tuottoa ajan myötä. Esimerkiksi rahasto, jonka kululukema on 0,04%, antaa paremman tuoton kuin rahasto, jonka kululukema on 0,63%.
Kulusuhteiden arviointi
Kun tarkistat kulusuhteita, ota huomioon kaikki kulut, kuten hallinnointipalkkiot ja lisämaksut. Vanguard Total Stock Market ETF:n kulusuhde on 0,03%, mikä osoittaa alhaisia hallinnointikustannuksia ja laajaa markkinakattavuutta. Rahastot, joilla on alhaisemmat kulusuhteet, saavuttavat yleensä sijoitustavoitteet paremmin, mikä johtaa suurempaan varallisuuden luomiseen. Asiantuntijat ehdottavat, että rahastolla tulisi olla kuusi keskeistä ominaisuutta: edustavuus, hajautettavuus, sijoituskelpoisuus, läpinäkyvyys, järkevyys ja alhainen vaihtuvuus.
Sijoitusten kohdentamisen ymmärtäminen
Sijoitusten allokointi on avain hyvään sijoitussuunnitelmaan. Se tarkoittaa sijoitusten hajauttamista eri omaisuusluokkiin riskin ja tuoton tasapainottamiseksi. Oikean omaisuusluokan valitseminen on ensiksi elintärkeää salkkusi menestyksen kannalta. Voit valita markkina-arvopainotteisten tai tasapainotettujen indeksirahastojen välillä riskitasosi ja tavoitteidesi perusteella.
Hajauttamalla sijoituksesi erityyppisiin sijoituksiin, kuten suurten yhtiöiden arvo- tai kasvurahastoihin, voit pienentää riskiä ja pyrkiä tasaiseen kasvuun.
Salkun hajauttamisen maksimointi
Vahvan sijoitussuunnitelman laatiminen tarkoittaa sijoitusten hajauttamiseen keskittymistä. useita indeksirahastoja on loistava tapa tehdä tämä. Se auttaa vähentämään riskiä, koska kaikkia munia ei tarvitse laittaa samaan koriin.
Tällä tavoin yhden sijoituksen huono tuotto ei romuta koko salkkua. Se on kuin turvaverkko rahoillesi.
Hajauttaminen useilla indeksirahastoilla
Sijoittamalla eri indeksirahastoihin voit tavoittaa eri osia markkinoista. Esimerkiksi S&P 500 -indeksirahasto kattaa yli 500 osaketta. Tämä on paljon laajempi valikoima kuin Dow Jones Industrial Average, joka seuraa vain 30 osaketta.
Yhdysvaltalaisten ja kansainvälisten rahastojen lisääminen sijoitussalkkuusi auttaa tasapainottamaan riskiä ja lisäämään potentiaalisia tuottoja. ETF-rahastojen ja kiinteistöjen sisällyttäminen voi myös vahvistaa salkkuasi.
Laajan markkinalähestymistavan edut
Salkun hajauttaminen pienentää riskiä leikkaamatta odotettuja tuottoja. Säännölliset sijoitukset dollari-kustannus-keskiarvoistamisen avulla voivat auttaa sinua selviytymään markkinoiden nousuista ja laskuista. On tärkeää varoa piilokuluja ja palkkioita, jotka voivat vaikuttaa tuottoihisi.
Vanguardin tutkimukset osoittavat, että hajautetut sijoitussalkut tuottavat yleensä tasaisemmin ajan myötä. Tämä auttaa sijoittajia saavuttamaan pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteensa. Pyri aina sijoituksiin, jotka hallitsevat riskiä hyvin.
