Tiesitkö, että 83% talousneuvojaa ehdottaa Kiinteistösijoitus REIT-rahastoja asiakkailleen? Tämä osoittaa, kuinka tehokkaita nämä sijoitukset voivat olla nykypäivän muuttuvilla markkinoilla. Noin 170 miljoonaa amerikkalaista sijoittaa REIT-rahastoihin tai rahastojen ja ETF-rahastojen kautta, mikä osoittaa niiden suosion. REIT-rahastojen on jaettava vähintään 901 000 000 dollaria verotettavasta tulostaan osakkeenomistajille. Tämä tekee niistä loistavia eläkesäästökohteita, sillä ne tarjoavat tasaista kassavirtaa.
REIT-rahastot tekevät myös kiinteistösijoitus helpompaa, jolloin ihmiset voivat sijoittaa kiinteistöihin ilman tavanomaisia kiinteistönhallintaongelmia. Ne ovat osoittautuneet yhtä arvokkaiksi kuin muutkin osakkeet pitkällä aikavälillä. Ne eivät myöskään liiku markkinoiden mukana kuten osakkeet tai joukkovelkakirjat, mikä tekee niistä älykkään valinnan salkun hajauttamiseen. Tämä tekee niistä hyvän valinnan sekä uusille että kokeneille sijoittajille.
Key Takeaways
- REIT-rahastot ovat saaneet 83%:n rahoitusneuvojien hyväksynnän.
- Ne edellyttävät vähintään 90%-verotettavan tulonjaon, mikä tarjoaa merkittävää osinkotulot.
- 170 miljoonaa amerikkalaista on sijoitettu REIT-rahastoihin erilaisten rahoitusvälineiden kautta.
- REIT-rahastot tarjoavat näkyvyyttä kiinteistöihin ilman suoria kiinteistönhallinnan vaivoja.
- Ne tarjoavat matalan korrelaation muiden osakkeiden ja joukkovelkakirjojen kanssa, mikä parantaa salkun hajauttaminen.
- Historiallisesti REIT-rahastot ovat tuottaneet pitkän aikavälin tuottoja, jotka ovat verrattavissa osakemarkkinat.
Kiinteistösijoitusrahastojen perusteet
Kiinteistösijoitus Trust-rahastot eli REIT-rahastot antavat ihmisille mahdollisuuden sijoittaa suuriin, tuloja tuottaviin kiinteistöihin omistamatta niitä suoraan. Ne toimivat antamalla sinulle osuuksia, jotka tarkoittavat, että omistat osan eri kiinteistökokoelmista. Tämä helpottaa pääsyä osakkeisiin. kiinteistömarkkinat.
Noin 170 miljoonaa amerikkalaista sijoittaa rahaa REIT-rahastoihin eläkesuunnitelmiensa ja säästöjensä kautta. On olemassa 14 pääasiallista REIT-tyypitkodeista erityisiin paikkoihin, kuten datakeskuksiin ja vanhusten tiloihin.
REIT-rahastojen on jaettava suurin osa tuloksestaan osakkeenomistajille, usein jopa kaikki. Tämä tekee niistä loistavia vaihtoehtoja säännöllisiä tuloja etsiville. Viimeisten 20 vuoden aikana REIT-rahastot ovat menestyneet paremmin kuin S&P 500 ja muut suuret indeksit.
Useimmat REIT-rahastot ovat osake-REIT-rahastoja, jotka keskittyvät rahaa tuottavien kiinteistöjen omistamiseen ja hallinnointiin. Jotkut ovat kiinnitys-REIT-rahastoja (mREIT), jotka rahoittavat näitä kiinteistöjä lainoilla ja arvopapereilla. Yksityisten REIT-rahastojen ei tarvitse rekisteröityä SEC:hen, mutta ne ovat vähemmän läpinäkyviä.
On avainasemassa tietää, miten kiinteistömarkkinat toimii, koska REIT-rahastot ovat pieni osa sitä Yhdysvalloissa. Ne hajauttavat sijoituksia erityyppisiin kiinteistöihin sopeutuakseen markkinoiden muutoksiin ja ansaitakseen enemmän rahaa. Voit myös hajauttaa sijoituksiasi tutkimalla REIT-sijoitusrahastoja ja ETF-rahastoja, jotka yhdistävät kiinteistöjä eri sektoreilta.
Vuoteen 2024 mennessä REIT-rahastot omistavat yli 1 biljoonaa dollaria liikekiinteistöjä, joista 631 biljoonaa dollaria on julkisesti noteerattuja trustirahastoja. Tämä osoittaa, kuinka paljon rahaa REIT-rahastoissa on, ja niiden määrä on kasvanut paljon 25 vuodessa. Viisaat valinnat voivat auttaa hallitsemaan riskejä ja vahvistamaan sijoitussalkkuasi REIT-rahastojen hoitajat löytäessään uusia mahdollisuuksia.
| REIT-tyyppi | Markkinaosuus prosentteina (2023) | Kuvaus |
|---|---|---|
| Osake-REIT-rahastot | 96% | Omista ja käytä tuloja tuottavat kiinteistöt |
| Asuntolainarahastot (mREIT) | 4% | Tarjoa rahoitusta kiinteistöille asuntolainojen kautta |
| Julkiset listaamattomat REIT-rahastot (PNLR) | Ei saatavilla | Rekisteröity SEC:hen, mutta ei ole noteerattu pörsseissä |
| Yksityiset REIT-rahastot | Ei saatavilla | Vapautettu SEC-rekisteröinnistä, ei kaupata |
Kiinteistösijoitusrahastoihin sijoittamisen edut
Sijoittaminen Kiinteistösijoitus Trust-rahastoilla (REIT) on monia etuja. Ne tarjoavat korkeat osinkotuotot, auttavat hajauttamaan sijoitussalkkuasi ja niihin on helppo päästä mukaan. Tämä tekee REIT-rahastoista loistavan vaihtoehdon monille sijoittajille.
Korkeat osinkotuotot
REIT-rahastot tunnetaan korkeat osinkotuototHeidän on jaettava vähintään 901 TP3T verotettavasta tulostaan osinkoina. Tämä tarkoittaa usein suurempia osinkoja kuin tavallisilla osakkeilla. Sijoittajat, jotka haluavat säännöllistä tuloa, pitävät REIT-rahastoja houkuttelevina, sillä niiden tuotto on 51 TP3T tai enemmän.
Salkun hajauttaminen
REIT-rahastot auttavat hajauttamaan sijoitussalkkuasi. Ne eivät liiku yhtä paljon osakkeiden ja joukkovelkakirjojen mukana. REIT-rahastojen lisääminen sijoitusvalikoimaasi voi pienentää riskiä ja lisätä potentiaalisia tuottoja. Ne sijoittavat erityyppisiin kiinteistöihin, kuten asuntoihin, toimistoihin ja liiketiloihin, eri markkinoilla. Tämä auttaa tasapainottamaan sijoitussalkkusi riskejä.
Likviditeetti ja saatavuus
REIT-rahastoja on helppo ostaa ja myydä pörsseissä, toisin kuin suoria kiinteistösijoituksia. Tämä tarkoittaa, että saat rahasi nopeasti käyttöösi tarvittaessa. $500 alkaen saatavilla olevilla optioilla jopa pienemmän varallisuuden omaavat voivat sijoittaa kiinteistöihin REIT-rahastojen kautta. Tämä tekee kiinteistösijoittamisesta helpommin saatavilla useammille ihmisille.
| Edut | Yksityiskohdat |
|---|---|
| Korkeat osinkotuotot | REIT-rahastot tarjoavat tyypillisesti 5%:n tai korkeamman tuoton verotettavan tulon pakollisten jakojen vuoksi. |
| Salkun hajauttaminen | Matala korrelaatio osakkeiden ja joukkovelkakirjojen kanssa, erilaiset kiinteistötyypit vähentävät riskiä. |
| Likviditeetti ja saatavuus | Listattu pörsseissä, mikä mahdollistaa helpon ostamisen/myymisen; aloitussijoitus on niinkin alhainen kuin $500. |
Vertaileva analyysi muiden sijoitusvaihtoehtojen kanssa
REIT-rahastojen vertailu muihin sijoituksiin on avainasemassa fiksujen valintojen tekemisessä. Tässä osiossa tarkastellaan, miten REIT-rahastot vertautuvat suoriin kiinteistö- ja perinteiset osakkeet ja joukkovelkakirjat.
REIT-rahastot vs. suorat kiinteistösijoitukset
Kiinteistöihin sijoittaminen suoraan voi tuoda rahaa, mutta siihen liittyy suuria haasteita. Alkuinvestoinnit ja ylläpitokustannukset ovat korkeat, ja kiinteistöjen nopea myynti voi olla vaikeaa. REIT-rahastot puolestaan tarjoavat erilaisia kiinteistöjä ilman suuria riskejä. Niiden avulla voit käydä osakkeilla kauppaa helposti ja ne vaativat vähemmän rahaa alkuinvestoinneissa.
REIT-rahastot vs. perinteiset osakkeet ja joukkovelkakirjat
REIT-rahastot usein voittavat perinteiset osakkeet ja joukkovelkakirjat sijoitustuotoissa. Niiden keskimääräinen vuosituotto on 24 vuoden aikana ollut 10,91 TP3T, mikä on parempi kuin S&P 500:n 10,21 TP3T. Ne tarjoavat myös vakaampaa tuottoa kuin joukkovelkakirjat. Vuodesta 2000 lähtien REIT-rahastot ovat jatkuvasti tuottaneet parempaa tuottoa kuin keskimääräinen osakemarkkinat.
Osakkeet voivat tarjota suuria voittoja, mutta ne voivat olla myös hyvin arvaamattomia. REIT-rahastot tarjoavat kuitenkin tasaisia osinkoja, mikä tekee niistä houkuttelevia niille, jotka etsivät säännöllisiä tuloja.
| Sijoitustyyppi | Keskimääräinen vuosituotto | Likviditeetti | Alkupääomavaatimus | Verokohtelu |
|---|---|---|---|---|
| Suorat kiinteistösijoitukset | Vaihtelee; yleensä matalampi | Matala | Korkea | Tavallinen tulo |
| REIT-rahastot | 10.9% | Korkea | Alentaa | Tavallinen tulo |
| Perinteiset osakkeet | 10.2% | Korkea | Vaihtelee | Hyväksytyt osingot |
| Joukkovelkakirjat | Vaihtelee; yleensä matalampi | Korkea | Vaihtelee | Korkotuotot |
Kiinteistösijoitusrahastojen tyypit
Kiinteistösijoitusrahastoteli REIT-rahastot tarjoavat sijoittajille erilaisia vaihtoehtoja. Ne sopivat erilaisiin sijoitustyyleihin ja kiinteistötyyppeihin. Eri REIT-rahastojen tunteminen voi auttaa sijoittajia tekemään parempia valintoja ja hajauttamaan sijoituksiaan.
Asuinkiinteistöjen REIT-rahastot
Asuinkiinteistöjen REIT-rahastot käsittelevät pääasiassa moniperhekiinteistöjä kaupungeissa, joissa asuntojen kysyntä on suurta. Niillä on korkea käyttöaste ja vakaat vuokratulot. Tämä tekee niistä vankan valinnan asuntomarkkinoille sijoittaville.
Kaupalliset REIT-rahastot
Kaupalliset REIT-rahastot keskittyvät kiinteistöihin, kuten toimistorakennuksiin, ostoskeskuksiin ja teollisuustiloihin. Ne ansaitsevat rahaa vuokrista ja hallinnointipalkkioista. On tärkeää ymmärtää taloutta ennen näihin REIT-rahastoihin sijoittamista, sillä niiden tuotto voi muuttua taloudellisten trendien mukaan.
Terveydenhuollon ja erikoisalojen REIT-rahastot
Terveydenhuollon REIT-rahastot omistavat ja hallinnoivat terveydenhuollon laitoksia, kuten sairaaloita ja hoitokoteja. Yhä useamman ihmisen ikääntyessä ja terveydenhuoltoa tarvitessa näiden REIT-rahastojen odotetaan kasvavan. Tähän ryhmään kuuluu myös erikoistuneita REIT-rahastoja, jotka keskittyvät ainutlaatuisiin alueisiin, kuten datakeskuksiin ja itsepalvelusäilytykseen.
REIT-rahastojen pitkän aikavälin tuotto ja historiallinen tuotto
REIT-rahastot ovat osoittaneet vahvaa tuottoa pitkällä aikavälillä. Ne tarjoavat hyvää tuottoa verrattuna muihin sijoituksiin. Monet sijoittajat valitsevat ne varojensa kasvattamiseen ja salkkujensa hajauttamiseen.
Riskikorjatut tuotot
Katselen riskipainotetut tuotot osoittaa, kuinka hyvin REIT-rahastot toimivat sijoituksina. Niiden pitkän aikavälin beta on 0,75, mikä tarkoittaa, että ne ovat vähemmän volatiileja kuin S&P 500, jonka beta on 1,0. Tämä tekee niistä hyvän valinnan niille, jotka etsivät vakaita sijoituksia.
Vertailu S&P 500 -indeksin kehitykseen
Kun vertaamme REIT-rahastoja S&P 500 -indeksiin ajan kuluessa, selkeä trendi näkyy. Vuosien 1972 ja 2023 välillä REIT-rahastot tuottivat 12,71 TP3T vuodessa. Tämä on korkeampi kuin S&P 500:n 10,21 TP3T tuotto samalla ajanjaksolla.
S&P 500 on kuitenkin menestynyt paremmin viimeisen yhden, viiden ja kymmenen vuoden aikana. REIT-rahastot ovat kuitenkin edelleen ensisijainen valinta pitkän aikavälin kasvuun. Ne menestyvät hyvin 20, 25 ja 50 vuoden aikaväleillä, varsinkin kun mukaan lasketaan uudelleensijoitetut osingot.
Huomioitavaa ja riskejä sijoitettaessa kiinteistösijoitusrahastoihin
Kiinteistösijoitusrahastot (REIT) voivat olla hyvä valinta sijoittajille, mutta on tärkeää tietää riskit. Sinun tulisi miettiä osinkoverot ja miten markkinamuutokset ja korot voivat vaikuttaa sinuun.
Osinkoverovaikutukset
REIT-rahastot tarjoavat korkeaa osinkotuottoa, mutta niihin liittyy veroongelmia. Toisin kuin muut osingot, REIT-osingot verotetaan tavallisena tulona. Tämä voi tarkoittaa suurempaa verolaskua korkeampiin veroluokkiin kuuluville sijoittajille. On tärkeää ottaa nämä verot huomioon REIT-rahastoja tarkasteltaessa.
Markkinoiden volatiliteetti ja korkoriskit
Markkinoiden nousut ja laskut voivat vaikuttaa REIT-rahastoihin aivan kuten osakehintoihin. Nousevat korot voivat myös vahingoittaa REIT-rahastoja tekemällä lainanotosta kalliimpaa. Tämä voi johtaa kiinteistönomistajien pienempiin voittoihin ja sijoittajien luottamuksen heikkenemiseen. On tärkeää ymmärtää, miten nämä tekijät vaikuttavat yhdessä, jotta voidaan tehdä älykkäitä sijoitusvalintoja.
| Riskitekijä | Kuvaus |
|---|---|
| Osinkoveroriskit | Tavallisena tulona verotettavat REIT-osingot voivat johtaa sijoittajien korkeampiin verolaskuihin. |
| Markkinoiden volatiliteetti | Markkinoiden vaihtelut voivat vaikuttaa REIT-osakkeiden hintoihin samalla tavalla kuin osakkeisiin. |
| Korkoriskit | Nousevat korot voivat laskea kiinteistöjen arvoa ja sijoittajien luottamusta. |
Johtopäätös
REIT-sijoittaminen on fiksu tapa päästä kiinteistöalalle ilman suuria alkuinvestointeja. Sen avulla sijoittajat voivat helposti ostaa ja myydä osakkeita pörsseissä. Tämä tekee kiinteistöalalle pääsemisestä helpompaa kuin kiinteistöjen ostaminen suoraan.
Kiinteistön ostaminen suoraan antaa sinulle määräysvallan siihen ja voi johtaa suurempiin vuokratuloihin. Mutta sinun on myös huolehdittava ylläpidosta ja selvittävä markkinoiden nousuista ja laskuista. Jos pidät REIT-rahastojen vakaudesta, muista, että osingot verotetaan säännöllisenä tulona.
REIT-rahastojen lisääminen sijoitusvalikoimaasi voi tuoda vakaata tuloa ja mahdollisuuden kiinteistösijoitusten kasvuun. Niille, jotka haluavat sijoittaa kiinteistöihin ilman kiinteistöjen hallinnoinnin vaivaa, REIT-rahastot ovat loistava vaihtoehto.
