Знаете ли вы, что почти половина всего произведенного серебра используется в таких вещах, как электроника и возобновляемая энергия? Это показывает, что ценность серебра выходит за рамки просто инвестиций. Оно также играет ключевую роль в современных технологиях. Учитывая взлеты и падения на рынке, многие задаются вопросом: являются ли инвестиции в золото и серебро хорошим финансовым шагом?
В этой статье мы рассмотрим, почему эти металлы привлекательны. Мы поговорим о том, как они защищают от инфляции, и об их долгой истории. Узнав больше о золоте и серебре, инвесторы смогут сделать более разумный выбор в неопределенные времена.
Ключевые выводы
- Серебро широко используется в технике, что влияет на его спрос и цену.
- Золото обычно обеспечивает большую стабильность и меньшие колебания цен, чем серебро.
- Оба металла могут внести разнообразие в инвестиционный портфель.
- Индивидуальным инвесторам зачастую проще инвестировать в серебро, чем в золото.
- Драгоценные металлы должны составлять лишь небольшую часть полного инвестиционного плана.
Привлекательность инвестиций в драгоценные металлы
Драгоценные металлы, такие как золото и серебро, популярны из-за своей способности защищать богатство. Они востребованы из-за своих уникальных качеств. Эти качества делают их отличным выбором в нестабильные экономические времена.
Активы-убежища
Золото — лучший выбор для инвесторов во время экономических спадов. Оно помогает сохранить капитал, когда рынки нестабильны. Серебро также является надежным вариантом, ценится за его промышленное использование и как хедж против экономической неопределенности. Оба металла сохраняют свою ценность, когда рынки шаткие, обеспечивая инвесторам душевное спокойствие.
Защита от инфляции
Драгоценные металлы играют ключевую роль в борьбе с инфляцией. По мере роста цен золото помогает сохранить ценность ваших денег. Серебро также сохраняет свою ценность благодаря своей прочности промышленный спрос. Золото и серебро вместе отлично подходят для инвесторов, желающих защитить свое богатство от инфляции.
Историческое значение
Драгоценные металлы имеют богатую историю. Золото использовалось в качестве денег на протяжении тысяч лет, став краеугольным камнем мировых финансов. Их давняя надежность, особенно в сложные экономические времена, делает их привлекательными инвестициями сегодня.
| Драгоценный металл | Текущая цена (по состоянию на июнь 2022 г.) | Историческое использование | Инвестиционная привлекательность |
|---|---|---|---|
| Золото | $1,850/унция | Использовались в качестве денег на протяжении тысячелетий | Безопасный актив и хеджирование инфляции |
| Серебро | Варьируется (обычно меньше золота) | Историческая валюта и промышленное использование | Эффективен в неопределенных экономических условиях |
| Платина | $980/унция | Ювелирное и промышленное применение | Редкость и промышленный спрос |
| Палладий | Ценен для промышленного использования | Используется в каталитических нейтрализаторах | Увеличение стоимости из-за спроса |
Понимание различий: золото и серебро
Золото и серебро имеют разные спрос и цены. Оба они считаются хорошими инвестициями, но у них есть уникальные особенности. Знание этих особенностей помогает инвесторам делать лучший выбор. Спрос на эти металлы в промышленности и их цены являются ключом к их инвестиционной стоимости.
Промышленный и инвестиционный спрос
Золото в основном покупается для инвестиций и используется в ювелирных изделиях. Однако серебро пользуется большим спросом в таких областях, как электроника и солнечные технологии. Около 90% спроса на золото приходится на инвестиции, в то время как половина спроса на серебро используется в коммерческих целях. Это показывает связь серебра с экономикой, поскольку изменения в промышленности могут влиять на его цену.
Цена Доступность
Золото и серебро имеют разные цены. Золото стоит около $1,840 за унцию, а серебро — около $21.64 за унцию. Это делает серебро более доступным, привлекая новых инвесторов. Людям проще начать инвестировать в серебро, не тратя много денег.
| Металл | Текущая цена за унцию | Основной источник спроса | Инвестиционный доход (95-летний период) |
|---|---|---|---|
| Золото | $1,840 | Инвестиции (90%) | 4.87% |
| Серебро | $21.64 | Промышленный (50%) | 3.46% |
Волатильность и долгосрочная эффективность
Инвесторы рассматривают волатильность золота и серебра как ключевые части своих планов. Знание того, как эти металлы ведут себя на разных рынках, помогает понять их потенциал роста. Золото и серебро реагируют на экономические изменения, но по-разному.
Колебания цен на серебро и золото
Цены на серебро колеблются сильнее, чем на золото. За один день цены на серебро могут измениться сильнее, чем на золото. Это может быть рискованно для тех, кто хочет стабильной прибыли. Тем не менее, знание этого помогает инвесторам справляться с краткосрочными рисками и думать о долгосрочной прибыли.
Показатели долгосрочного роста
Если рассматривать золото и серебро в долгосрочной перспективе, золото опережает серебро. Начиная с $5,000 в золоте в 2010 году, оно может вырасти примерно до $9,462 к началу 2024 года, что составит 89%. Однако стоимость серебра за тот же период выросла всего на 1%. Это показывает, что золото является лучшим выбором для долгосрочного роста.
Сравнительная эффективность с фондовыми рынками
Золото и серебро важны для разнообразного портфеля, но со временем могут не превзойти акции. Например, S&P 500 показал более высокую доходность, чем драгоценные металлы. Тем не менее, добавление драгоценных металлов в смесь акций и облигаций может сделать ее более эффективной. Они не сильно двигаются вместе с акциями, обеспечивая защиту во время падений рынка.
| Тип инвестиции | 5-летний возврат (%) | 10-летняя доходность (%) | 15-летняя доходность (%) |
|---|---|---|---|
| Золото | 40 | 80 | 89 |
| Серебро | 20 | 32 | 1 |
| S&P 500 | 105 | 180 | 220 |
Взлеты и падения золота и серебра могут быть трудными для краткосрочных инвесторов. Но они играют большую роль в долгосрочном росте. Знание этого помогает в составлении инвестиционных планов, которые соответствуют вашим целям и уровню риска, на который вы можете пойти.
Способы инвестирования в драгоценные металлы
Инвестирование в драгоценные металлы предлагает множество вариантов для разных предпочтений и уровней риска. Вы можете выбирать из материальных активов, фондов и акций. Каждый из них имеет свои преимущества и характеристики.
Физические активы: слитки и монеты
Многие инвесторы предпочитают покупать физические металлы как золото и серебро в слитках и монетах. Таким образом, вы владеете металлом напрямую. Утешительно иметь в руках что-то ценное.
Но помните, обладание физические металлы идет с дополнительными расходами. Вы заплатите надбавки к спотовой цене, а также есть сборы за хранение и страховку.
Биржевые фонды (ETF)
ETF-фонды являются отличным способом инвестировать в драгоценные металлы, не владея ими напрямую. Этими фондами управляют профессионалы, которые занимаются хранением и обслуживанием. ETF-фонды облегчают инвестирование, но влекут за собой необходимость учитывать налоги и сборы.
Они идеально подходят тем, кто хочет инвестировать в драгоценные металлы, но нуждается в легком доступе к своим деньгам.
Акции горнодобывающих компаний и паевые инвестиционные фонды
Инвестирование в горнодобывающие акции позволяет вам получать прибыль от компаний, которые добывают золото и серебро. Этот метод может привести к более высокой прибыли, если цены на сырьевые товары вырастут. Взаимные фонды, такие как iShares Gold Trust, предлагают большее разнообразие инвестиций, отслеживая цены на драгоценные металлы.
Среди ведущих горнодобывающих компаний — First Majestic Silver, Franco-Nevada, Newmont Mining, Sibanye-Stillwater и Wheaton Precious Metals.
| Метод инвестирования | Основные характеристики | Плюсы | Минусы |
|---|---|---|---|
| Физические активы | Слитки и монеты из золота и серебра | Материальная собственность, защита от инфляции | Дополнительные расходы на премии, хранение и страхование |
| ETF-фонды | Фонды, отслеживающие цены на драгоценные металлы | Ликвидность, профессиональное управление | Возможные налоговые последствия и сборы |
| Акции горнодобывающей промышленности | Акции горнодобывающих компаний | Высокий потенциал доходности, масштабируемость рынка | Риск волатильности, связанный с горнодобывающими операциями и рыночными условиями |
Заключение
Инвестирование в золото и серебро — разумный шаг для тех, кто хочет диверсифицировать свои инвестиции. Эти металлы продемонстрировали стабильность за последние 500 лет. Они защищают от инфляции и изменений валютного курса, что делает их надежным выбором во время рыночных подъемов и спадов.
Однако важно знать, что эти инвестиции могут быть рискованными. Их цены могут сильно колебаться. Тем не менее, вложение 5–15 процентов ваших денег в драгоценные металлы может действительно помочь распределить ваши риски.
Драгоценные металлы легко продавать, и они известны во всем мире. Но они не дают вам постоянного дохода, как акции. Перед тем, как инвестировать, подумайте, чего вы хотите достичь в финансовом плане.
Добавление драгоценных металлов в ваш инвестиционный микс может сделать ваш портфель более стабильным и защитить вас от экономической неопределенности. Но лучше всего сбалансировать это с акциями и другими инвестициями. Таким образом, вы можете стремиться к хорошей доходности, одновременно справляясь с рисками рыночных изменений.
