இந்த ஆண்டு மார்னிங்ஸ்டார் யுஎஸ் டிவிடென்ட் கூட்டு குறியீடு 9% க்கும் அதிகமாக உயர்ந்துள்ளது என்பது உங்களுக்குத் தெரியுமா? இதற்கிடையில், பரந்த சந்தை 14% அதிகரிப்பை மட்டுமே கண்டுள்ளது. இது முதலீட்டில் ஒரு பெரிய போக்கைக் காட்டுகிறது, குறிப்பாக வருமானத்திற்கான ஈவுத்தொகை பங்குகள். இன்றைய சந்தையில், நம்பகமான வருமானம் மூலங்கள் முக்கியம். முதலீட்டாளர்கள் இதை நோக்கித் திரும்புகிறார்கள் ஈவுத்தொகை பங்குகள் 2024 ஆம் ஆண்டில் தங்கள் இலாகாக்களை வலுப்படுத்த.
டிவிடெண்ட் பங்குகள் வலுவான முதலீட்டுத் திட்டத்திற்கு, குறிப்பாக சந்தை மாற்றங்களுக்கு அவசியமானவை. புத்திசாலித்தனமாகத் தேர்ந்தெடுப்பதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் கண்டுபிடிக்கலாம் சிறந்த டிவிடெண்ட் பங்குகள் நிலையான பலன்களையும் நீண்ட கால வளர்ச்சியையும் வழங்கும். இந்த ஆண்டு புத்திசாலித்தனமான முதலீட்டுத் தேர்வுகளைச் செய்ய, ஈவுத்தொகை விளைச்சலை நன்கு புரிந்துகொள்வது முக்கியம்.
- டிவிடெண்ட் பங்குகள் வழங்க முடியும் நம்பகமான வருமானம் குறிப்பாக நிச்சயமற்ற பொருளாதார நிலைமைகளில்.
- மார்னிங்ஸ்டார் யுஎஸ் டிவிடென்ட் கூட்டு குறியீடு பரந்த சந்தை சராசரிகளை விட சிறப்பாக செயல்பட்டது.
- டிவிடெண்ட் பங்குகளில் முதலீடு செய்தல் போர்ட்ஃபோலியோ நிலைத்தன்மை மற்றும் வளர்ச்சி திறனை மேம்படுத்தக்கூடும்.
- அதிக ஈவுத்தொகை மகசூல் வாய்ப்புகளைக் குறிக்கலாம், ஆனால் கவனமாக ஆய்வு செய்வது அவசியம்.
- டிவிடெண்ட் முதலீட்டிற்கான மாறுபட்ட அணுகுமுறை சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுடன் தொடர்புடைய அபாயங்களைக் குறைக்கும்.
- சிறப்பிக்கப்பட்ட பங்குகளின் சராசரி ஈவுத்தொகை மகசூல் தோராயமாக 12.69% ஆகும், இது லாபகரமான திறனைக் காட்டுகிறது.
டிவிடெண்ட் பங்குகளைப் புரிந்துகொள்வது: ஒரு முதன்மையானது
நிலையான வருமானத்தை விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் டிவிடெண்ட் பங்குகளைப் பற்றி அறிந்துகொள்வது முக்கியம். இந்தப் பங்குகள் தங்கள் லாபத்தின் ஒரு பகுதியை பங்குதாரர்களுக்குத் திருப்பித் தருகின்றன, பொதுவாக ஒவ்வொரு காலாண்டு அல்லது ஆண்டுதோறும். இந்த வழியில், முதலீட்டாளர்கள் வருமானத்தைப் பெறுகிறார்கள் மற்றும் காலப்போக்கில் பெரிய வருமானத்தைக் காணலாம்.
டிவிடெண்ட் பங்குகள் என்றால் என்ன?
டிவிடெண்ட் பங்குகள் என்பது முதலீட்டாளர்களுடன் தங்கள் லாபத்தை தவறாமல் பகிர்ந்து கொள்ளும் நிறுவனங்களின் பங்குகள். டிவிடெண்ட் என்று அழைக்கப்படும் இந்த வருமானம், நிலையான வருமானத்தை விரும்புவோருக்கு சிறந்தது. டிவிடெண்ட் வரலாற்றைக் கொண்ட பெரிய நிறுவனங்கள் ரொக்கத்தையும் தங்கள் பங்கு மதிப்பு உயரும் வாய்ப்பையும் வழங்குகின்றன.
முதலீட்டாளர்களுக்கு ஈவுத்தொகை விளைச்சலின் முக்கியத்துவம்
டிவிடெண்ட் ஈல்ட் பற்றி அறிந்து கொள்வது டிவிடெண்ட் பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுப்பதற்கு முக்கியமாகும். இது டிவிடெண்டிலிருந்து ஆண்டுதோறும் ரொக்கமாகப் பணம் செலுத்துவதைப் பங்கின் விலையால் வகுத்து வழங்குவதாகும். இது முதலீட்டாளர்கள் இந்தப் பங்குகளிலிருந்து கிடைக்கும் சாத்தியமான வருமானத்தைப் பார்க்க உதவுகிறது. பெரும்பாலும், பங்குகளில் கிடைக்கும் லாபத்தின் பெரும்பகுதி டிவிடெண்டிலிருந்து வருகிறது, இது முதலீட்டுத் தேர்வுகளின் ஒரு பெரிய பகுதியாக அமைகிறது.
பல்வேறு வகையான ஈவுத்தொகை கொடுப்பனவுகள்
முதலீட்டாளர்கள் பல்வேறு வகையான ஈவுத்தொகை செலுத்துதல்களை அறிந்து கொள்வது நல்லது, அவற்றுள்:
- ரொக்க ஈவுத்தொகை: பங்குதாரர்களுக்கு நேரடி பணம் செலுத்துதல், பெரும்பாலும் முதலீடுகளில் மீண்டும் முதலீடு செய்யப்படுகிறது அல்லது கொடுக்கப்படுகிறது.
- பங்கு ஈவுத்தொகை: முதலீட்டாளர்களுக்கு பணத்திற்கு பதிலாக அதிக பங்குகள் வழங்கப்படுவதால், நிறுவனத்தில் அதிக உரிமை கிடைக்கும்.
- சிறப்பு ஈவுத்தொகை: நிறுவனங்களிடம் கூடுதல் பணம் இருக்கும்போது செய்யப்படும் ஒரு முறை பணம் செலுத்துதல், அவை நிதி ரீதியாக நன்றாகச் செயல்படுவதைக் காட்டுகின்றன.
சராசரி ஈவுத்தொகை மகசூல் சுமார் 12.69% ஆகும், இது நிறைய வாய்ப்புகளைக் காட்டுகிறது செயலற்ற வருமானம். உண்மையில் டிவிடெண்ட் பங்குகள், அவற்றின் மகசூல் மற்றும் பணம் செலுத்தும் வகைகளைப் பெறுவதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் சிறந்த, அதிக லாபகரமான போர்ட்ஃபோலியோக்களை உருவாக்க முடியும்.
2024 ஆம் ஆண்டில் வருமானத்திற்கான சிறந்த டிவிடெண்ட் பங்குகள்
2024 ஆம் ஆண்டில் வருமானத்தை இலக்காகக் கொண்ட முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டியவை சிறந்த டிவிடெண்ட் பங்குகள் அதிக மகசூலை வழங்கும் ஆனால் குறைந்த ஆபத்து கொண்டவை. ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விகிதங்கள், துறை செயல்திறன் மற்றும் வளர்ச்சி போக்குகளை சரிபார்க்க வேண்டியது அவசியம். 2024 ஆம் ஆண்டில் பங்கு செயல்திறன் நம்பிக்கைக்குரியதாகத் தெரிகிறது, குறிப்பாக ஈவுத்தொகை பங்குகளுக்கு.
அதிக மகசூல் & குறைந்த ஆபத்து: எதைப் பார்க்க வேண்டும்
வேட்டையாடும் போது அதிக மகசூல் தரும் பங்குகள், நிலையான ஈவுத்தொகை செலுத்தும் விகிதத்தைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துங்கள். குறைந்த பேஅவுட் விகிதம் என்பது ஒரு நிறுவனம் வளர்ந்து இன்னும் ஈவுத்தொகையை செலுத்த முடியும் என்பதாகும். மேலும், அதிக மகசூலுக்கு எரிசக்தி மற்றும் நுகர்வோர் பொருட்கள் போன்ற நிலையான துறைகளைக் கருத்தில் கொள்ளுங்கள்.
2024 ஆம் ஆண்டில் பங்குச் சந்தை செயல்திறன் போக்குகள்
2024 ஆம் ஆண்டின் தொடக்கத்தில் டிவிடெண்ட் பங்குகள் சிறப்பாக செயல்பட்டு வருகின்றன, சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் இருந்தபோதிலும் நல்ல வருமானத்தை வழங்குகின்றன. எரிசக்தித் துறை வலுவான பணப்புழக்கம் மற்றும் எதிர்பார்க்கப்படும் வளர்ச்சியுடன் முன்னணியில் உள்ளது. சில சிறந்தவை இங்கே. அதிக மகசூல் தரும் பங்குகள் பார்க்க:
| நிறுவனம் | ஈவுத்தொகை மகசூல் | சந்தை மூலதனமாக்கல் | பங்கு விலை |
|---|---|---|---|
| BW LPG லிமிடெட் (BWLP) | 21.07% | $2,164 மில்லியன் | $16.46 |
| பல்வகைப்பட்ட எரிசக்தி நிறுவனம் (DEC) | 18.20% | $771.23 மில்லியன் | $16.45 |
| ஆக்ஸ்போர்டு லேன் கேபிடல் கார்ப். (OXLC) | 17.00% | $1,481 மில்லியன் | $5.54 |
| ஈகிள் பாயிண்ட் கிரெடிட் கம்பெனி இன்க். (ECC) | 16.99% | $843.64 மில்லியன் | $9.95 |
| TORM பிஎல்சி (TRMD) | 15.20% | $3,637 மில்லியன் | $38.68 |
| ஈகோபெட்ரோல் எஸ்ஏ (இசி) | 15.02% | $21,457 மில்லியன் | $10.72 |
| XAIOctagon மிதக்கும் விகிதம் & மாற்று வருமான அறக்கட்டளை (XFLT) | 14.34% | $410.44 மில்லியன் | $7.06 |
| ரெடி கேபிடல் கார்ப்பரேஷன் (ஆர்சி) | 13.36% | $1,585 மில்லியன் | $9.28 |
| கூல் கம்பெனி லிமிடெட் (CLCO) | 13.05% | $662.16 மில்லியன் | $12.33 |
| ஹாஃப்னியா லிமிடெட் (HAFN) | 12.91% | $4,024 மில்லியன் | $7.96 |
உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு கருத்தில் கொள்ள வேண்டிய முக்கிய வீரர்கள்
2024 ஆம் ஆண்டில் வருமானத்தை மையமாகக் கொண்ட முதலீடுகளுக்கு, நிலையான ஈவுத்தொகை வரலாற்றைக் கொண்ட இந்த நிறுவப்பட்ட நிறுவனங்களைக் கவனியுங்கள்:
- கிலியட் அறிவியல் - சுகாதாரத் துறையில் வலுவான வருமானப் பதிவுடன்.
- கிராஃப்ட் ஹெய்ன்ஸ் - கவர்ச்சிகரமான மகசூல் மற்றும் சந்தை மீள்தன்மை கொண்ட நுகர்வோர் பொருட்கள் துறையில் முன்னணியில் உள்ளது.
- ரியல் எஸ்டேட் வருமானம் – மாதாந்திர ஈவுத்தொகையை வழங்குகிறது, இது நம்பகமான வருமான ஆதாரமாகும்.
டிவிடெண்ட் பங்குகளை பாதிக்கும் சந்தை நுண்ணறிவுகள் மற்றும் போக்குகள்
டிவிடெண்ட் பங்குகளின் உலகம் பல சந்தை போக்குகளால் வடிவமைக்கப்பட்டுள்ளது மற்றும் பொருளாதார காரணிகள். முதலீட்டாளர்கள் இந்த மாற்றங்களைத் தொடர்ந்து பின்பற்றுவது முக்கியம். இந்த ஆண்டு மார்னிங்ஸ்டார் டிவிடென்ட் கூட்டு குறியீடு 7.7% லாபத்தைக் கண்டுள்ளது. இருப்பினும், இது பரந்த சந்தையின் 20.6% உயர்வை விடக் குறைவு. மார்னிங்ஸ்டார் உயர் டிவிடென்ட் மகசூல் குறியீடு 3.9% அதிகரிப்பைக் கண்டுள்ளது, மேலும் டிவிடென்ட் லீடர்ஸ் இன்டெக்ஸ் 0.9% அதிகரிப்பை மட்டுமே கண்டுள்ளது.
டிவிடெண்ட் பங்குகளின் தற்போதைய சந்தை செயல்திறன்
சந்தையில் ஏற்பட்ட மாற்றங்கள் டிவிடெண்ட் பங்குகளை பெரிதும் பாதித்துள்ளன. ஆகஸ்ட் 4, 2024 அன்று முடிவடைந்த வாரத்தில், மார்னிங்ஸ்டார் அமெரிக்க சந்தை குறியீடு 2.22% குறைந்துள்ளது. எரிசக்தி துறை 1.3% உயர்ந்து, சிறந்த செயல்திறன் கொண்டது. இருப்பினும், பயன்பாடுகள் 4.5% குறைந்துள்ளன. இந்த மாற்றங்கள் டிவிடெண்ட் முதலீட்டாளர்களுக்கான மாறுபட்ட நிலப்பரப்பைக் காட்டுகின்றன.
ஈவுத்தொகை கொடுப்பனவுகளை பாதிக்கும் பொருளாதார காரணிகள்
பொருளாதார காரணிகள் ஈவுத்தொகை உத்திகளுக்கு மிக முக்கியமானவை. 10 ஆண்டு அமெரிக்க கருவூலங்களின் மகசூல் 3.97% இலிருந்து 4.05% ஆக உயர்ந்துள்ளது. இந்த மாற்றம் முதலீட்டாளர்கள் மிகவும் எச்சரிக்கையாக இருப்பதைக் காட்டுகிறது. பணவீக்கம் மற்றும் வட்டி விகிதங்கள் முக்கியமான காரணிகளாக இருப்பதால், நிறுவனங்கள் தங்கள் ஈவுத்தொகை கொள்கைகளை மாற்றக்கூடும். இது ஈவுத்தொகை பங்குகள் வளர்ச்சி பங்குகள் மற்றும் ரியல் எஸ்டேட் முதலீட்டு அறக்கட்டளைகளுடன் எவ்வாறு ஒப்பிடுகின்றன என்பதைப் பாதிக்கலாம்.
டிவிடெண்ட் பங்குகளை மற்ற முதலீட்டு விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடுதல்
டிவிடெண்ட் பங்குகளை பத்திரங்கள் மற்றும் வளர்ச்சி பங்குகள் போன்ற பிற விருப்பங்களுடன் ஒப்பிடுவது பயனுள்ளதாக இருக்கும். டிவிடெண்ட் பங்குகள் வழக்கமான வருமானத்தை வழங்குகின்றன, ஆனால் நிலையற்றதாக இருக்கலாம். வளர்ச்சி பங்குகள் அதிக வருமானத்தை வழங்கக்கூடும், ஆனால் அதிக ஆபத்தைக் கொண்டுள்ளன. மறுபுறம், பத்திரங்கள் குறைந்த வருமானத்தை வழங்குகின்றன, ஆனால் மிகவும் நிலையானவை. இந்த வேறுபாடுகளை அறிந்துகொள்வது முதலீட்டாளர்கள் சமநிலையான போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கு முக்கியமாகும்.
டிவிடெண்ட் பங்குகளில் முதலீடு செய்வதற்கான மூலோபாய குறிப்புகள்
டிவிடெண்ட் பங்குகளில் முதலீடு செய்தல் நிலையான வருமானத்தை ஈட்டவும், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை வளர்க்கவும் ஒரு புத்திசாலித்தனமான வழியாக இருக்கலாம். உங்கள் முதலீடுகளை எவ்வாறு பரப்புவது மற்றும் ஈவுத்தொகையின் பாதுகாப்பை எவ்வாறு சரிபார்ப்பது என்பதை அறிந்துகொள்வது முக்கியம். இது உங்கள் முதலீடுகளை அதிகம் பயன்படுத்திக் கொள்ளவும், அபாயங்களைக் குறைவாக வைத்திருக்கவும் உதவுகிறது.
உங்கள் பங்குச் சந்தைப் பிரிவை பல்வகைப்படுத்துதல்
உங்கள் முதலீடுகளை விரிவுபடுத்துவது அபாயங்களைக் குறைப்பதற்கான முக்கியமாகும். சமநிலையான போர்ட்ஃபோலியோவிற்கான வழிகாட்டி இங்கே:
- பல்வேறு துறைகளைச் சேர்க்கவும்: எரிசக்தி, நுகர்வோர் பொருட்கள் மற்றும் நிதி போன்ற பல்வேறு துறைகளின் பங்குகளில் பணத்தை முதலீடு செய்யுங்கள். ஒரு துறை மோசமாகச் செயல்பட்டால் பெரிய இழப்புகளைத் தவிர்க்க இது உங்களுக்கு உதவும்.
- ஈவுத்தொகை விளைச்சலை மாற்றவும்: அதிக மற்றும் மிதமான மகசூல் தரும் பங்குகளை கலக்கவும். இந்த வழியில், நீங்கள் இப்போது நிலையான வருமானத்தையும் பின்னர் வளர்ச்சியையும் பெறுவீர்கள்.
- நிறுவனத்தின் அடிப்படைகளை மதிப்பிடுங்கள்: உறுதியான நிதி, வலுவான சந்தை நிலை மற்றும் நிலையான அல்லது உயரும் ஈவுத்தொகைகளின் வரலாற்றைக் கொண்ட நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.
டிவிடெண்ட் பாதுகாப்பை எவ்வாறு மதிப்பிடுவது
நிலையான வருமானத்திற்கு ஈவுத்தொகை எவ்வளவு பாதுகாப்பானது என்பதைச் சரிபார்ப்பது மிக முக்கியம். இந்த முக்கியமான காரணிகளைப் பாருங்கள்:
- செலுத்தும் விகிதம்: இது மொத்த ஈவுத்தொகையை நிகர வருமானத்தால் வகுத்தால் கிடைக்கும் தொகை. 100% க்கும் அதிகமான விகிதம் ஆபத்தானதாக இருக்கலாம். 40-60% வரம்பு பொதுவாக அது பாதுகாப்பானது என்பதைக் குறிக்கிறது.
- டிவிடெண்ட் கவரேஜ் விகிதம்: குறைந்தபட்சம் இரண்டு என்ற விகிதம் இருந்தால், ஒரு நிறுவனம் அதன் வருவாயிலிருந்து எளிதாக ஈவுத்தொகையை செலுத்த முடியும்.
- ஈவுத்தொகை வளர்ச்சி வரலாறு: தொடர்ந்து ஈவுத்தொகையை அதிகரிக்கும் நிறுவனங்கள், தாங்கள் நம்பகமானவை என்றும், பங்குதாரர்களுக்கு மதிப்பு கொடுப்பதில் அக்கறை கொண்டவை என்றும் காட்டுகின்றன.
பல்வேறு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்கி சரிபார்ப்பதன் மூலம் ஈவுத்தொகை பாதுகாப்பு, உங்கள் டிவிடெண்ட் பங்கு முதலீட்டு உத்தியை நீங்கள் மேம்படுத்தலாம். இந்த அணுகுமுறை உங்களுக்கு வருமானம் ஈட்டவும், காலப்போக்கில் உங்கள் செல்வத்தை வளர்க்கவும் உதவுகிறது. இந்த உதவிக்குறிப்புகளை அறிந்துகொள்வது சந்தையில் உங்களை அதிக நம்பிக்கையுடனும் வெற்றியுடனும் மாற்றும்.
முடிவுரை
மாறிவரும் சந்தையில் நிலையான வருமானத்திற்கு டிவிடெண்ட் பங்குகள் முக்கியம். 2024 ஆம் ஆண்டில் ஒரு திடமான போர்ட்ஃபோலியோவிற்கு வலுவான டிவிடெண்ட் கொடுப்பனவுகளைக் கொண்ட நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்வது ஏன் மிகவும் முக்கியமானது என்பதை இந்தக் கட்டுரை காட்டுகிறது. கவனமாக ஆராய்ச்சி மற்றும் ஒரு புத்திசாலித்தனமான திட்டத்துடன், இந்தப் பங்குகள் உங்கள் வருமானத்தை அதிகரிக்கும். செயலற்ற வருமானம்.
ஈவுத்தொகையை மீண்டும் முதலீடு செய்வது உங்கள் வருமானத்தை பெரிதும் அதிகரிக்கும் என்று ஆய்வுகள் காட்டுகின்றன. 1990 முதல், ஈவுத்தொகையை மீண்டும் முதலீடு செய்யும்போது S&P 500 குறியீட்டில் முதலீடுகள் கிட்டத்தட்ட இரட்டிப்பாகியுள்ளன. மேலும், தொடர்ந்து தங்கள் ஈவுத்தொகையை அதிகரிக்கும் நிறுவனங்கள் காலப்போக்கில் சிறப்பாகச் செயல்படுகின்றன. இது நிலைத்தன்மை மற்றும் வளர்ச்சியைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஒரு நல்ல தேர்வாக அமைகிறது.
முதலீடுகளிலிருந்து பணம் சம்பாதிப்பதற்கான எதிர்காலம் சந்தை போக்குகள் மற்றும் பங்குச் செயல்திறனைக் கண்காணிப்பதைப் பொறுத்தது. ஈவுத்தொகையை வழங்கும் நிறுவனங்களின் நிதி ஆரோக்கியத்தைப் புரிந்துகொள்வதன் மூலம், முதலீட்டாளர்கள் அபாயங்களைக் குறைத்து லாபத்தை அதிகரிக்கலாம். தனிப்பட்ட பங்குகள், ETFகள் அல்லது பரஸ்பர நிதிகள் மூலமாக இருந்தாலும், நல்ல நிதி ஆரோக்கியம் உள்ள நிறுவனங்களில் கவனம் செலுத்துவது குறிப்பிடத்தக்க நீண்ட கால லாபத்திற்கு வழிவகுக்கும்.
