మీకు తెలుసా? ఇండెక్స్ ఫండ్లు అనేక రంగాలలో యాక్టివ్ ఫండ్లను తరచుగా అధిగమిస్తుందా? మార్నింగ్‌స్టార్ పరిశోధన శక్తిని చూపిస్తుంది నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి. ఫిడిలిటీ జీరో లార్జ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ ఫండ్ ఎటువంటి రుసుము లేకుండా 14.4 శాతం 5 సంవత్సరాల రాబడిని కలిగి ఉంది. ఇది ఎంత గొప్పదో చూపిస్తుంది ఇండెక్స్ ఫండ్లు కోసం దీర్ఘకాలిక వృద్ధి. సరైనదాన్ని ఎంచుకోవడం మీ పెట్టుబడి పోర్ట్‌ఫోలియో.
ఇండెక్స్ ఫండ్లు పెట్టుబడి పెట్టడానికి సులభమైన మరియు సరసమైన మార్గాన్ని అందించే నిర్దిష్ట మార్కెట్ సూచికలను ట్రాక్ చేయండి. స్థిరమైన రాబడి కోసం చూస్తున్న కొత్త మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు ఇవి గొప్పవి. మార్కెట్లోని టాప్ 10 ఇండెక్స్ ఫండ్లను మనం పరిశీలిస్తాము. పెట్టుబడిదారులు తమ డబ్బు కోసం తెలివైన ఎంపికలు చేసుకోవడంలో సహాయపడటమే మా లక్ష్యం.
కీ టేకావేలు
- ఇండెక్స్ ఫండ్లు కాలక్రమేణా అనేక యాక్టివ్ ఫండ్ల కంటే స్థిరంగా ముందంజలో ఉన్నాయి.
- ఫిడిలిటీ యొక్క జీరో లార్జ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ 5 సంవత్సరాలలో 14.4% రాబడిని కలిగి ఉంది.
- వాన్‌గార్డ్ S&P 500 ETF లాంటి తక్కువ వ్యయ నిష్పత్తులు మెరుగుపడతాయి దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సంభావ్యత.
- వాన్‌గార్డ్ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ అనేది 1976లో ప్రవేశపెట్టబడిన మొదటి ఇండెక్స్ ఫండ్.
- బలమైన పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పెట్టుబడిదారులు వివిధ వర్గాలలోని ఇండెక్స్ ఫండ్ల శ్రేణిని అంచనా వేయాలి.
ఇండెక్స్ ఫండ్లను అర్థం చేసుకోవడం
తక్కువ ఖర్చుతో స్టాక్ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇండెక్స్ ఫండ్లు ఒక ప్రసిద్ధ ఎంపిక. అవి రెండు ప్రధాన రకాలుగా వస్తాయి: మ్యూచువల్ ఫండ్స్ మరియు ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFలు). ప్రతి రకానికి దాని స్వంత ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి, ఇవి కొత్త మరియు అనుభవజ్ఞులైన పెట్టుబడిదారులకు ఆకర్షణీయంగా ఉంటాయి దీర్ఘకాలిక వృద్ధి.
ఇండెక్స్ ఫండ్ల నిర్వచనం మరియు నిర్మాణం
ఇండెక్స్ ఫండ్లు ఒక నిర్దిష్ట మార్కెట్ ఇండెక్స్ పనితీరును అనుకరిస్తాయి. అవి S&P 500 వంటి ఇండెక్స్‌లను ప్రతిబింబించే సెక్యూరిటీల మిశ్రమాన్ని కలిగి ఉంటాయి, ఇది అగ్ర US కంపెనీలను ట్రాక్ చేస్తుంది. ఈ పద్ధతి వివిధ పరిశ్రమలలోని అనేక స్టాక్‌లలో పెట్టుబడులను విస్తరిస్తుంది. దీని అర్థం స్థిరమైన నిర్వహణ అవసరం తక్కువ, ఇది ఇష్టపడే వారికి మంచి ఎంపికగా చేస్తుంది నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి.
యాక్టివ్ vs. పాసివ్ ఇన్వెస్టింగ్
యాక్టివ్ ఇన్వెస్టింగ్ అంటే ఫండ్ మేనేజర్లు మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్‌లను అధిగమించడానికి స్టాక్‌లను ఎంచుకుంటారు. ఈ విధానం తరచుగా అధిక ఖర్చులతో వస్తుంది, కొన్ని మ్యూచువల్ ఫండ్స్ 1% కంటే ఎక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు కలిగి ఉండటం. మరోవైపు, ఇండెక్స్ ఫండ్లు చాలా తక్కువ ఖర్చులను కలిగి ఉంటాయి. ఉదాహరణకు, ఫిడిలిటీ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ స్థూల వ్యయ నిష్పత్తి 0.015% మాత్రమే. అయితే క్రియాశీల పెట్టుబడి అధిక రాబడి లక్ష్యంగా, నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి ఇండెక్స్ ఫండ్స్ తక్కువ ఖర్చులు మరియు కాలక్రమేణా స్థిరమైన రాబడితో స్థిరమైన ఎంపికను అందిస్తాయి.
| నిధి రకం | ఖర్చు నిష్పత్తి | పనితీరు లక్ష్యం |
|---|---|---|
| ఫిడిలిటీ 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ | 0.015% | S&P 500 పనితీరును ప్రతిబింబించండి |
| ఫిడిలిటీ జీరో టోటల్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ | 0% | మొత్తం US స్టాక్ మార్కెట్‌ను ట్రాక్ చేయండి |
| వాన్‌గార్డ్ S&P 500 ETF | 0.06% | S&P 500 పనితీరును ప్రతిబింబించండి |
| చురుకుగా నిర్వహించబడుతున్నది మ్యూచువల్ ఫండ్స్ | 1% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ | సూచికను అధిగమించండి |
పెట్టుబడిదారులు తమ ఆర్థిక లక్ష్యాలు మరియు రిస్క్ స్థాయిని సరిపోల్చడానికి రెండు విధానాల యొక్క లాభాలు మరియు నష్టాలను పరిగణించాలి. ఇండెక్స్ ఫండ్లు మరియు సాంప్రదాయ ఫండ్ల మధ్య తేడాలను తెలుసుకోవడం మెరుగైన పెట్టుబడి ఎంపికలను చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
దీర్ఘకాలిక వృద్ధి కోసం ఇండెక్స్ ఫండ్లను ఎందుకు ఎంచుకోవాలి?
ఎక్కువ మంది పెట్టుబడిదారులు దీర్ఘకాలిక వృద్ధి కోసం ఇండెక్స్ ఫండ్లను ఎంచుకుంటున్నారు ఎందుకంటే అవి పెద్ద ప్రయోజనాలను అందిస్తాయి. ఈ ఫండ్లు నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి విధానాన్ని ఉపయోగిస్తాయి. దీని అర్థం అవి స్థిరమైన పనితీరుపై దృష్టి పెడతాయి మరియు ప్రతిరోజూ మార్కెట్‌ను ఓడించడానికి ప్రయత్నించవు.
నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు
నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడికి అనేక ప్రయోజనాలు ఉన్నాయి. ఉదాహరణకు, ఈ నిధులు సాధారణంగా చాలా తక్కువ రుసుములను కలిగి ఉంటాయి, దాదాపు 0.04% నుండి ప్రారంభమవుతాయి. ఇది యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే నిధుల కంటే చాలా చౌకైనది, దీని ధర 0.44% లేదా అంతకంటే ఎక్కువ. ఈ తక్కువ రుసుములు పెట్టుబడిదారులు తమ ఆదాయాలను ఎక్కువగా ఉంచుకోవడానికి సహాయపడతాయి.
- స్టాక్ ఎంపిక నుండి తగ్గిన ఒత్తిడి.
- మార్కెట్ బెంచ్‌మార్క్‌లతో సమలేఖనం చేయబడిన దీర్ఘకాలిక వృద్ధి సామర్థ్యం.
- పనితీరు ట్రాకింగ్‌లో మరింత పారదర్శకత.
ఇటీవలి సంవత్సరాలలో ఇండెక్స్ ఫండ్లు తరచుగా యాక్టివ్‌గా నిర్వహించబడే ఫండ్లను అధిగమిస్తాయని చూపిస్తున్నాయి. గత ఐదు సంవత్సరాలలో, ఈ ఫండ్లలో 79% S&P 500 కంటే వెనుకబడి ఉన్నాయి. 15 సంవత్సరాలు వెనక్కి తిరిగి చూసుకుంటే, వాటిలో 88% బెంచ్‌మార్క్‌తో సరిపోలలేదు.
పనితీరు మరియు చారిత్రక డేటా
ఇండెక్స్ ఫండ్లకు బలమైన ట్రాక్ రికార్డ్ ఉంది. ఉదాహరణకు, ఫిడిలిటీ యొక్క నాస్డాక్ కాంపోజిట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ (FNCMX) 10 సంవత్సరాలలో సగటున 16.37% వార్షిక రాబడిని కలిగి ఉంది. ఇది నాస్డాక్ కాంపోజిట్ యొక్క 16.34% రాబడికి చాలా దగ్గరగా ఉంది. ఇది ఇండెక్స్ ఫండ్లు ఎంత స్థిరంగా మరియు నమ్మదగినవిగా ఉంటాయో చూపిస్తుంది.
పరిశ్రమ గణాంకాలు కూడా దీనికి మద్దతు ఇస్తున్నాయి నిష్క్రియాత్మక పెట్టుబడి యొక్క ప్రయోజనాలు. 2023 నాటికి, నిష్క్రియాత్మక ఇండెక్స్ ఫండ్లు అన్ని US ఫండ్ ఆస్తులలో దాదాపు సగం వరకు ఉన్నాయి. దీని అర్థం పెట్టుబడిదారులు త్వరిత ట్రేడ్‌ల కంటే దీర్ఘకాలిక వృద్ధిపై దృష్టి సారించే వ్యూహాలను మరియు మార్కెట్‌ను సమయపాలన చేయడానికి ప్రయత్నించడాన్ని ఇష్టపడతారు.
పరిగణించదగిన ఉత్తమ ఇండెక్స్ ఫండ్లు
ఖర్చులను తక్కువగా ఉంచుతూ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ఇండెక్స్ ఫండ్లు గొప్ప మార్గాన్ని అందిస్తాయి. ఎంచుకునేటప్పుడు ఉత్తమ ఇండెక్స్ ఫండ్లు, వాటి గత పనితీరు మరియు ఖర్చులను చూడండి. ఈ విభాగం కొన్ని అగ్ర ఎంపికల ద్వారా మరియు అవి ఒకదానికొకటి ఎలా పోటీ పడతాయో మీకు మార్గనిర్దేశం చేస్తుంది.
పెట్టుబడి కోసం పరిగణించబడే ఇండెక్స్ ఫండ్ల అవలోకనం
US మార్కెట్లో 1,437 కంటే ఎక్కువ ఇండెక్స్ ఫండ్లు ఉన్నాయి. అత్యంత ప్రజాదరణ పొందిన రకాలు S&P 500, టోటల్ మార్కెట్ మరియు చిన్న కంపెనీ ఇండెక్స్ ఫండ్లు. ఘన పెట్టుబడుల కోసం ఇక్కడ కొన్ని అగ్ర ఎంపికలు ఉన్నాయి:
- ఫిడిలిటీ జీరో లార్జ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ ఫండ్ – దాని 0% వ్యయ నిష్పత్తికి ప్రసిద్ధి చెందింది.
- ష్వాబ్ ఎస్&పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ – 0.02% తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తిని అందిస్తుంది.
- వాన్‌గార్డ్ S&P 500 ETF – 0.03% వ్యయ నిష్పత్తితో గొప్ప ఎంపిక.
- ఫిడిలిటీ జీరో ఎక్స్‌టెండెడ్ మార్కెట్ ఇండెక్స్ ఫండ్ - తక్కువ ధరకే విస్తృత మార్కెట్ ఎక్స్‌పోజర్‌ను అందిస్తుంది.
పనితీరు మరియు వ్యయాల పోలిక
ఖర్చులను పరిశీలిస్తే ఈ నిధులు ఎందుకు ప్రత్యేకంగా నిలుస్తాయో తెలుస్తుంది. కాలక్రమేణా వాటి పనితీరును పోల్చడం వల్ల వాటి బలాలు బయటపడతాయి. కీలక వివరాలతో కూడిన పట్టిక ఇక్కడ ఉంది:
| ఫండ్ పేరు | ఖర్చు నిష్పత్తి | డివిడెండ్ దిగుబడి | 5-సంవత్సరాల షార్ప్ నిష్పత్తి |
|---|---|---|---|
| ఫిడిలిటీ జీరో లార్జ్ క్యాప్ ఇండెక్స్ | 0.00% | వర్తించదు | వర్తించదు |
| ష్వాబ్ ఎస్&పి 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ | 0.02% | వర్తించదు | వర్తించదు |
| వాన్‌గార్డ్ S&P 500 ETF | 0.03% | వర్తించదు | వర్తించదు |
| ఫిడిలిటీ జీరో ఎక్స్‌టెండెడ్ మార్కెట్ | 0.00% | వర్తించదు | వర్తించదు |
| SPDR S&P డివిడెండ్ ETF | 0.03% | 2.49% | వర్తించదు |
ఈ నిధులు తక్కువ ఖర్చులకు ప్రసిద్ధి చెందాయి, ఇది పెట్టుబడిదారులు తమ లాభాలను ఎక్కువగా నిలుపుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. నిధులను ఎంచుకునేటప్పుడు, వాటి ఖర్చులు మరియు గత పనితీరు రెండింటినీ పరిగణించండి. ఇది మీ ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకునే నిధులను ఎంచుకోవడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
సరైన ఇండెక్స్ ఫండ్లను ఎలా ఎంచుకోవాలి
విజయవంతమైన పెట్టుబడి ప్రయాణానికి సరైన ఇండెక్స్ ఫండ్లను ఎంచుకోవడం కీలకం. మీ పెట్టుబడి యొక్క దీర్ఘకాలిక విజయాన్ని ప్రభావితం చేసే ఖర్చు నిష్పత్తులను చూడటం ద్వారా ప్రారంభించండి. తక్కువ ఖర్చులు ఉన్న నిధులు కాలక్రమేణా అధిక రాబడిని సూచిస్తాయి. ఉదాహరణకు, 0.04% వ్యయ నిష్పత్తి ఉన్న ఫండ్ మీకు 0.63% నిష్పత్తి ఉన్న దాని కంటే మెరుగైన రాబడిని ఇస్తుంది.
ఖర్చు నిష్పత్తులను మూల్యాంకనం చేయడం
ఖర్చు నిష్పత్తులను తనిఖీ చేసేటప్పుడు, నిర్వహణ రుసుములు మరియు అదనపు ఛార్జీలు వంటి అన్ని ఖర్చుల గురించి ఆలోచించండి. వాన్‌గార్డ్ టోటల్ స్టాక్ మార్కెట్ ETF ఖర్చు నిష్పత్తి 0.03% కలిగి ఉంది, ఇది తక్కువ-ఖర్చు నిర్వహణ మరియు విస్తృత మార్కెట్ కవరేజీని చూపుతుంది. తక్కువ ఖర్చు నిష్పత్తులు కలిగిన నిధులు పెట్టుబడి లక్ష్యాలను మెరుగ్గా చేరుకుంటాయి, ఇది మరింత సంపద సృష్టికి దారితీస్తుంది. నిపుణులు ఒక నిధికి ఆరు కీలక లక్షణాలు ఉండాలని సూచిస్తున్నారు: ప్రతినిధి, వైవిధ్యభరితమైన, పెట్టుబడి పెట్టదగిన, పారదర్శక, సున్నితమైన మరియు తక్కువ టర్నోవర్.
ఆస్తి కేటాయింపును అర్థం చేసుకోవడం
ఆస్తి కేటాయింపు మంచి పెట్టుబడి ప్రణాళికకు కీలకం. అంటే రిస్క్ మరియు రివార్డ్‌లను సమతుల్యం చేయడానికి వివిధ ఆస్తి తరగతులలో పెట్టుబడులను విస్తరించడం. మీ పోర్ట్‌ఫోలియో విజయానికి ముందుగా సరైన ఆస్తి తరగతిని ఎంచుకోవడం చాలా ముఖ్యం. మీ రిస్క్ స్థాయి మరియు లక్ష్యాల ఆధారంగా మీరు మార్కెట్-క్యాప్ వెయిటెడ్ లేదా ఈక్వల్ వెయిటెడ్ ఇండెక్స్ ఫండ్ల నుండి ఎంచుకోవచ్చు.
మీ పెట్టుబడులను వివిధ రకాల్లో విస్తరించడం ద్వారా, లార్జ్-క్యాప్ వాల్యూ లేదా గ్రోత్ ఫండ్స్ వంటివి, మీరు రిస్క్‌ను తగ్గించుకుని స్థిరమైన వృద్ధిని లక్ష్యంగా చేసుకోవచ్చు.
పోర్ట్‌ఫోలియో వైవిధ్యీకరణను పెంచడం
బలమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికను నిర్మించడం అంటే మీ పెట్టుబడులను వ్యాప్తి చేయడంపై దృష్టి పెట్టడం. ఉపయోగించడం బహుళ ఇండెక్స్ ఫండ్లు దీన్ని చేయడానికి ఒక గొప్ప మార్గం. మీ గుడ్లన్నింటినీ ఒకే బుట్టలో పెట్టకుండా ఉండటం ద్వారా ప్రమాదాన్ని తగ్గించడంలో ఇది సహాయపడుతుంది.
ఈ విధంగా, ఒక పెట్టుబడి పేలవంగా ఉంటే, అది మొత్తం పోర్ట్‌ఫోలియోను తగ్గించదు. ఇది మీ డబ్బుకు భద్రతా వలయం ఉన్నట్లే.
బహుళ ఇండెక్స్ ఫండ్లతో వైవిధ్యం
వివిధ ఇండెక్స్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టడం ద్వారా, మీరు మార్కెట్లోని వివిధ భాగాలను చేరుకోవచ్చు. ఉదాహరణకు, S&P 500 ఇండెక్స్ ఫండ్ 500 కంటే ఎక్కువ స్టాక్‌లను కవర్ చేస్తుంది. ఇది 30 స్టాక్‌లను మాత్రమే ట్రాక్ చేసే డౌ జోన్స్ ఇండస్ట్రియల్ యావరేజ్ కంటే చాలా విస్తృతమైనది.
మీ మిశ్రమానికి US మరియు గ్లోబల్ నిధులను జోడించడం వలన రిస్క్‌ను సమతుల్యం చేయడంలో మరియు సంభావ్య లాభాలను పెంచడంలో సహాయపడుతుంది. ETFలు మరియు రియల్ ఎస్టేట్‌ను చేర్చడం వల్ల కూడా మీ పోర్ట్‌ఫోలియో బలాన్ని పెంచవచ్చు.
విస్తృత మార్కెట్ విధానం యొక్క ప్రయోజనాలు
మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం వల్ల ఆశించిన లాభాలను తగ్గించకుండానే రిస్క్ తగ్గుతుంది. డాలర్-కాస్ట్ యావరేజింగ్ ద్వారా క్రమం తప్పకుండా పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల మార్కెట్ హెచ్చు తగ్గులను అధిగమించవచ్చు. మీ రాబడిని ప్రభావితం చేసే దాచిన ఫీజులు మరియు కమీషన్ల గురించి జాగ్రత్త వహించడం ముఖ్యం.
వాన్‌గార్డ్ అధ్యయనాలు విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోలు కాలక్రమేణా మరింత స్థిరంగా పనిచేస్తాయని చూపిస్తున్నాయి. ఇది పెట్టుబడిదారులు తమ దీర్ఘకాలిక ఆర్థిక లక్ష్యాలను చేరుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఎల్లప్పుడూ రిస్క్‌ను బాగా నిర్వహించే పెట్టుబడుల మిశ్రమాన్ని లక్ష్యంగా పెట్టుకోండి.
