ఈ సంవత్సరం మార్నింగ్‌స్టార్ US డివిడెండ్ కాంపోజిట్ ఇండెక్స్ 9% కంటే ఎక్కువ పెరిగిందని మీకు తెలుసా? ఇంతలో, విస్తృత మార్కెట్ 14% పెరుగుదలను మాత్రమే చూసింది. ఇది పెట్టుబడిలో పెద్ద ధోరణిని చూపిస్తుంది, ముఖ్యంగా ఆదాయానికి డివిడెండ్ స్టాక్స్. నేటి మార్కెట్లో, కనుగొనడం నమ్మకమైన ఆదాయం మూలాలు కీలకం. పెట్టుబడిదారులు వీటి వైపు మొగ్గు చూపుతున్నారు డివిడెండ్ స్టాక్స్ 2024 లో వారి పోర్ట్‌ఫోలియోలను బలోపేతం చేయడానికి.
డివిడెండ్ స్టాక్స్ ముఖ్యంగా మార్కెట్ మార్పులతో బలమైన పెట్టుబడి ప్రణాళికకు ఇవి చాలా అవసరం. తెలివిగా ఎంచుకోవడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు కనుగొనగలరు టాప్ డివిడెండ్ స్టాక్స్ స్థిరమైన చెల్లింపులు మరియు దీర్ఘకాలిక వృద్ధిని అందించేవి. ఈ సంవత్సరం స్మార్ట్ పెట్టుబడి ఎంపికలు చేసుకోవడానికి డివిడెండ్ దిగుబడిని బాగా అర్థం చేసుకోవడం ముఖ్యం.
- డివిడెండ్ స్టాక్స్ అందించవచ్చు నమ్మకమైన ఆదాయం ముఖ్యంగా అనిశ్చిత ఆర్థిక పరిస్థితుల్లో.
- మార్నింగ్‌స్టార్ US డివిడెండ్ కాంపోజిట్ ఇండెక్స్ విస్తృత మార్కెట్ సగటులను అధిగమించింది.
- డివిడెండ్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం పోర్ట్‌ఫోలియో స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి సామర్థ్యాన్ని పెంచవచ్చు.
- అధిక డివిడెండ్ దిగుబడి అవకాశాలను సూచిస్తుంది, కానీ జాగ్రత్తగా పరిశీలించడం చాలా అవసరం.
- డివిడెండ్ పెట్టుబడికి వైవిధ్యమైన విధానం మార్కెట్ హెచ్చుతగ్గులతో సంబంధం ఉన్న నష్టాలను తగ్గించగలదు.
- హైలైట్ చేయబడిన స్టాక్‌ల సగటు డివిడెండ్ దిగుబడి సుమారు 12.69%, ఇది లాభదాయక సామర్థ్యాన్ని ప్రదర్శిస్తుంది.
డివిడెండ్ స్టాక్‌లను అర్థం చేసుకోవడం: ఒక ప్రైమర్
స్థిరమైన ఆదాయం కోరుకునే పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ స్టాక్‌ల గురించి తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఈ స్టాక్‌లు తమ లాభాలలో కొంత భాగాన్ని వాటాదారులకు తిరిగి ఇస్తాయి, సాధారణంగా ప్రతి త్రైమాసికం లేదా సంవత్సరానికి. ఈ విధంగా, పెట్టుబడిదారులు ఆదాయాన్ని పొందుతారు మరియు కాలక్రమేణా పెద్ద రాబడిని చూడవచ్చు.
డివిడెండ్ స్టాక్స్ అంటే ఏమిటి?
డివిడెండ్ స్టాక్‌లు అనేవి తమ లాభాలను పెట్టుబడిదారులతో క్రమం తప్పకుండా పంచుకునే కంపెనీల షేర్లు. డివిడెండ్లు అని పిలువబడే ఈ ఆదాయం, స్థిరమైన ఆదాయాన్ని కోరుకునే వారికి చాలా బాగుంటుంది. డివిడెండ్ చరిత్ర కలిగిన పెద్ద కంపెనీలు నగదు మరియు వారి స్టాక్ విలువ పెరిగే అవకాశాన్ని అందిస్తాయి.
పెట్టుబడిదారులకు డివిడెండ్ దిగుబడి యొక్క ప్రాముఖ్యత
డివిడెండ్ స్టాక్‌లను ఎంచుకోవడానికి డివిడెండ్ దిగుబడి గురించి తెలుసుకోవడం చాలా ముఖ్యం. ఇది డివిడెండ్ల నుండి వచ్చే వార్షిక నగదు చెల్లింపు, దీనిని స్టాక్ ధరతో భాగించాలి. ఇది పెట్టుబడిదారులకు ఈ షేర్ల నుండి వచ్చే రాబడిని చూడటానికి సహాయపడుతుంది. తరచుగా, స్టాక్లలో లాభాలలో ఎక్కువ భాగం డివిడెండ్ల నుండి వస్తుంది, ఇది పెట్టుబడి ఎంపికలలో పెద్ద భాగం అవుతుంది.
వివిధ రకాల డివిడెండ్ చెల్లింపులు
పెట్టుబడిదారులు వివిధ రకాల డివిడెండ్ చెల్లింపులను తెలుసుకోవడం మంచిది, వాటిలో ఇవి కూడా ఉన్నాయి:
- నగదు డివిడెండ్లు: వాటాదారులకు ప్రత్యక్ష చెల్లింపులు, తరచుగా పెట్టుబడులలో తిరిగి ఉంచబడతాయి లేదా ఇవ్వబడతాయి.
- స్టాక్ డివిడెండ్లు: పెట్టుబడిదారులకు నగదుకు బదులుగా మరిన్ని షేర్లు ఇవ్వబడతాయి, అంటే కంపెనీలో ఎక్కువ యాజమాన్యం ఉంటుంది.
- ప్రత్యేక డివిడెండ్లు: కంపెనీల వద్ద అదనపు నగదు ఉన్నప్పుడు చేసే ఒకేసారి చెల్లింపులు, అవి ఆర్థికంగా బాగానే ఉన్నాయని నిరూపిస్తాయి.
సగటు డివిడెండ్ దిగుబడి దాదాపు 12.69%, ఇది సంపాదించడానికి చాలా అవకాశాలను చూపుతుంది నిష్క్రియ ఆదాయం. నిజంగా డివిడెండ్ స్టాక్‌లు, వాటి దిగుబడి మరియు చెల్లింపుల రకాలను పొందడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు మెరుగైన, మరింత లాభదాయకమైన పోర్ట్‌ఫోలియోలను తయారు చేసుకోవచ్చు.
2024లో ఆదాయం కోసం టాప్ డివిడెండ్ స్టాక్‌లు
2024 లో ఆదాయాన్ని లక్ష్యంగా చేసుకునే పెట్టుబడిదారులు పరిగణించవలసినవి టాప్ డివిడెండ్ స్టాక్స్ అధిక దిగుబడిని అందించే కానీ తక్కువ రిస్క్ కలిగి ఉండే స్టాక్‌లు. డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తులు, రంగ పనితీరు మరియు వృద్ధి ధోరణులను తనిఖీ చేయడం ముఖ్యం. 2024లో స్టాక్ పనితీరు ఆశాజనకంగా ఉంది, ముఖ్యంగా డివిడెండ్ స్టాక్‌లకు.
అధిక దిగుబడి & తక్కువ ప్రమాదం: ఏమి చూడాలి
వేటాడుతున్నప్పుడు అధిక దిగుబడినిచ్చే స్టాక్స్, స్థిరమైన డివిడెండ్ చెల్లింపు నిష్పత్తి కలిగిన కంపెనీలపై దృష్టి పెట్టండి. తక్కువ చెల్లింపు నిష్పత్తి అంటే ఒక కంపెనీ వృద్ధి చెందగలదు మరియు ఇప్పటికీ డివిడెండ్‌లను చెల్లించగలదు. అలాగే, అధిక దిగుబడి కోసం శక్తి మరియు వినియోగ వస్తువులు వంటి స్థిరమైన రంగాలను పరిగణించండి.
2024లో స్టాక్ పనితీరు ధోరణులు
2024 ప్రారంభంలో డివిడెండ్ స్టాక్‌లు బాగా పనిచేస్తున్నాయి, మార్కెట్ హెచ్చు తగ్గులు ఉన్నప్పటికీ మంచి రాబడిని అందిస్తున్నాయి. ఇంధన రంగం బలమైన నగదు ప్రవాహం మరియు అంచనా వేసిన వృద్ధితో ముందుంది. ఇక్కడ కొన్ని టాప్‌లు ఉన్నాయి అధిక దిగుబడినిచ్చే స్టాక్స్ చూడటానికి:
| కంపెనీ | డివిడెండ్ దిగుబడి | మార్కెట్ క్యాపిటలైజేషన్ | షేర్ ధర |
|---|---|---|---|
| BW LPG లిమిటెడ్ (BWLP) | 21.07% | $2,164 మిలియన్లు | $16.46 |
| డైవర్సిఫైడ్ ఎనర్జీ కంపెనీ (DEC) | 18.20% | $771.23 మిలియన్లు | $16.45 |
| ఆక్స్‌ఫర్డ్ లేన్ క్యాపిటల్ కార్పొరేషన్ (OXLC) | 17.00% | $1,481 మిలియన్లు | $5.54 |
| ఈగిల్ పాయింట్ క్రెడిట్ కంపెనీ ఇంక్. (ECC) | 16.99% | $843.64 మిలియన్లు | $9.95 |
| TORM plc (TRMD) | 15.20% | $3,637 మిలియన్లు | $38.68 |
| ఎకోపెట్రోల్ SA (EC) | 15.02% | $21,457 మిలియన్లు | $10.72 |
| XAIOctagon ఫ్లోటింగ్ రేట్ & ఆల్టర్నేటివ్ ఇన్‌కమ్ ట్రస్ట్ (XFLT) | 14.34% | $410.44 మిలియన్లు | $7.06 |
| రెడీ క్యాపిటల్ కార్పొరేషన్ (RC) | 13.36% | $1,585 మిలియన్లు | $9.28 |
| కూల్ కంపెనీ లిమిటెడ్ (CLCO) | 13.05% | $662.16 మిలియన్లు | $12.33 |
| హాఫ్నియా లిమిటెడ్ (HAFN) | 12.91% | $4,024 మిలియన్లు | $7.96 |
మీ పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం పరిగణించవలసిన కీలక ఆటగాళ్లు
2024లో ఆదాయ-కేంద్రీకృత పెట్టుబడుల కోసం, స్థిరమైన డివిడెండ్ల చరిత్ర కలిగిన ఈ స్థిరపడిన కంపెనీలను పరిగణించండి:
- గిలియడ్ సైన్సెస్ – ఆరోగ్య సంరక్షణలో దృఢమైన ట్రాక్ రికార్డ్‌తో బలంగా ఉంది.
- క్రాఫ్ట్ హీన్జ్ – ఆకర్షణీయమైన దిగుబడులు మరియు మార్కెట్ స్థితిస్థాపకత కలిగిన వినియోగ వస్తువుల నాయకుడు.
- రియాలిటీ ఆదాయం – నెలవారీ డివిడెండ్‌లను అందిస్తుంది, ఇది నమ్మకమైన ఆదాయ వనరు.
డివిడెండ్ స్టాక్‌లను ప్రభావితం చేసే మార్కెట్ అంతర్దృష్టులు మరియు ధోరణులు
డివిడెండ్ స్టాక్స్ ప్రపంచం అనేక మార్కెట్ ధోరణుల ద్వారా రూపొందించబడింది మరియు ఆర్థిక అంశాలు. ఈ మార్పులను పెట్టుబడిదారులు అనుసరించడం చాలా ముఖ్యం. ఈ సంవత్సరం మార్నింగ్‌స్టార్ డివిడెండ్ కాంపోజిట్ ఇండెక్స్ 7.7% లాభాన్ని చూసింది. అయితే, ఇది విస్తృత మార్కెట్ యొక్క 20.6% పెరుగుదల కంటే తక్కువ. మార్నింగ్‌స్టార్ హై డివిడెండ్ దిగుబడి ఇండెక్స్ 3.9% పెరుగుదలను చూసింది మరియు డివిడెండ్ లీడర్స్ ఇండెక్స్ 0.9% పెరుగుదలను మాత్రమే చూసింది.
డివిడెండ్ స్టాక్‌ల ప్రస్తుత మార్కెట్ పనితీరు
మార్కెట్లో మార్పులు డివిడెండ్ స్టాక్‌లను బాగా ప్రభావితం చేశాయి. ఆగస్టు 4, 2024తో ముగిసిన వారంలో, మార్నింగ్‌స్టార్ US మార్కెట్ ఇండెక్స్ 2.22% తగ్గింది. ఇంధన రంగం 1.3% పెరిగి అత్యధిక పనితీరు కనబరిచింది. అయితే, యుటిలిటీస్ 4.5% తగ్గాయి. ఈ మార్పులు డివిడెండ్ పెట్టుబడిదారులకు భిన్నమైన దృశ్యాన్ని చూపుతాయి.
డివిడెండ్ చెల్లింపులను ప్రభావితం చేసే ఆర్థిక అంశాలు
ఆర్థిక అంశాలు డివిడెండ్ వ్యూహాలకు కీలకమైనవి. 10 సంవత్సరాల US ట్రెజరీలపై దిగుబడి 3.97% నుండి 4.05%కి పెరిగింది. ఈ మార్పు పెట్టుబడిదారులు మరింత జాగ్రత్తగా వ్యవహరిస్తున్నారని చూపిస్తుంది. ద్రవ్యోల్బణం మరియు వడ్డీ రేట్లు ముఖ్యమైన అంశాలతో, కంపెనీలు తమ డివిడెండ్ విధానాలను మార్చుకోవచ్చు. ఇది డివిడెండ్ స్టాక్‌లు వృద్ధి స్టాక్‌లు మరియు రియల్ ఎస్టేట్ పెట్టుబడి ట్రస్ట్‌లతో ఎలా పోలుస్తాయో ప్రభావితం చేయవచ్చు.
డివిడెండ్ స్టాక్‌లను ఇతర పెట్టుబడి ఎంపికలతో పోల్చడం
డివిడెండ్ స్టాక్‌లను బాండ్లు మరియు గ్రోత్ స్టాక్‌ల వంటి ఇతర ఎంపికలతో పోల్చడం ఉపయోగకరంగా ఉంటుంది. డివిడెండ్ స్టాక్‌లు రెగ్యులర్ ఆదాయాన్ని అందిస్తాయి కానీ అస్థిరంగా ఉంటాయి. గ్రోత్ స్టాక్‌లు అధిక రాబడిని అందించవచ్చు కానీ ఎక్కువ రిస్క్‌తో వస్తాయి. మరోవైపు, బాండ్లు తక్కువ రాబడిని అందిస్తాయి కానీ మరింత స్థిరంగా ఉంటాయి. ఈ తేడాలను తెలుసుకోవడం పెట్టుబడిదారులకు సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడానికి కీలకం.
డివిడెండ్ స్టాక్లలో పెట్టుబడి పెట్టడానికి వ్యూహాత్మక చిట్కాలు
డివిడెండ్ స్టాక్స్‌లో పెట్టుబడి పెట్టడం స్థిరమైన ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి మరియు మీ పోర్ట్‌ఫోలియోను పెంచుకోవడానికి ఒక తెలివైన మార్గం కావచ్చు. మీ పెట్టుబడులను ఎలా విస్తరించాలో మరియు డివిడెండ్ల భద్రతను ఎలా తనిఖీ చేయాలో తెలుసుకోవడం ముఖ్యం. ఇది మీ పెట్టుబడులను సద్వినియోగం చేసుకోవడానికి మరియు నష్టాలను తక్కువగా ఉంచడానికి మీకు సహాయపడుతుంది.
మీ స్టాక్ పోర్ట్‌ఫోలియోను వైవిధ్యపరచడం
మీ పెట్టుబడులను విస్తరించడం అనేది నష్టాలను తగ్గించడానికి కీలకం. సమతుల్య పోర్ట్‌ఫోలియోకు ఇక్కడ ఒక గైడ్ ఉంది:
- వివిధ రంగాలను చేర్చండి: శక్తి, వినియోగ వస్తువులు మరియు ఆర్థికం వంటి వివిధ రంగాల నుండి స్టాక్లలో డబ్బును ఉంచండి. ఒక రంగం పేలవంగా పనిచేస్తే పెద్ద నష్టాలను నివారించడానికి ఇది మీకు సహాయపడుతుంది.
- డివిడెండ్ దిగుబడిని మార్చుకోండి: అధిక మరియు మధ్యస్థ దిగుబడి ఉన్న స్టాక్‌లను కలపండి. ఈ విధంగా, మీరు ఇప్పుడు స్థిరమైన ఆదాయాన్ని మరియు తరువాత వృద్ధిని పొందుతారు.
- కంపెనీ ప్రాథమికాలను అంచనా వేయండి: దృఢమైన ఆర్థిక పరిస్థితులు, బలమైన మార్కెట్ స్థానం మరియు స్థిరమైన లేదా పెరుగుతున్న డివిడెండ్ల చరిత్ర కలిగిన కంపెనీలను ఎంచుకోండి.
డివిడెండ్ భద్రతను ఎలా అంచనా వేయాలి
స్థిరమైన ఆదాయానికి డివిడెండ్లు ఎంత సురక్షితమైనవో తనిఖీ చేయడం చాలా ముఖ్యం. ఈ ముఖ్యమైన అంశాలను చూడండి:
- చెల్లింపు నిష్పత్తి: ఇది మొత్తం డివిడెండ్‌లను నికర ఆదాయంతో భాగించినప్పుడు వచ్చే విలువ. 100% కంటే ఎక్కువ నిష్పత్తి ప్రమాదకరం కావచ్చు. 40-60% పరిధి సాధారణంగా అది సురక్షితమైనదని అర్థం.
- డివిడెండ్ కవరేజ్ నిష్పత్తి: కనీసం రెండు నిష్పత్తి అంటే ఒక కంపెనీ తన ఆదాయాల నుండి సులభంగా డివిడెండ్‌లను చెల్లించగలదు.
- డివిడెండ్ వృద్ధి చరిత్ర: క్రమం తప్పకుండా డివిడెండ్‌లను పెంచే కంపెనీలు తాము విశ్వసనీయమైనవని మరియు వాటాదారులకు విలువ ఇవ్వడం పట్ల శ్రద్ధ వహిస్తాయని చూపిస్తాయి.
విభిన్న పోర్ట్‌ఫోలియోను నిర్మించడం మరియు తనిఖీ చేయడం ద్వారా డివిడెండ్ భద్రత, మీరు మీ డివిడెండ్ స్టాక్ పెట్టుబడి వ్యూహాన్ని మెరుగుపరచుకోవచ్చు. ఈ విధానం మీకు ఆదాయాన్ని సంపాదించడానికి మరియు కాలక్రమేణా మీ సంపదను పెంచుకోవడానికి సహాయపడుతుంది. ఈ చిట్కాలను తెలుసుకోవడం వల్ల మీరు మార్కెట్లో మరింత నమ్మకంగా మరియు విజయవంతం కావచ్చు.
తీర్మానం
మారుతున్న మార్కెట్లో స్థిరమైన ఆదాయానికి డివిడెండ్ స్టాక్‌లు కీలకం. 2024లో దృఢమైన పోర్ట్‌ఫోలియో కోసం బలమైన డివిడెండ్ చెల్లింపులు ఉన్న కంపెనీలలో పెట్టుబడి పెట్టడం ఎందుకు కీలకమో ఈ కథనం చూపిస్తుంది. జాగ్రత్తగా పరిశోధన మరియు స్మార్ట్ ప్లాన్‌తో, ఈ స్టాక్‌లు మీ ఆదాయాన్ని పెంచుతాయి నిష్క్రియ ఆదాయం.
డివిడెండ్‌లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల మీ రాబడి బాగా పెరుగుతుందని అధ్యయనాలు చెబుతున్నాయి. 1990 నుండి, డివిడెండ్‌లను తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టినప్పుడు S&P 500 ఇండెక్స్‌లో పెట్టుబడులు దాదాపు రెట్టింపు అయ్యాయి. అలాగే, తమ డివిడెండ్‌లను క్రమం తప్పకుండా పెంచే కంపెనీలు కాలక్రమేణా మెరుగ్గా పనిచేస్తాయి. ఇది స్థిరత్వం మరియు వృద్ధి కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు వాటిని మంచి ఎంపికగా చేస్తుంది.
పెట్టుబడుల నుండి డబ్బు సంపాదించడం యొక్క భవిష్యత్తు మార్కెట్ ట్రెండ్‌లు మరియు స్టాక్ పనితీరును గమనించడంపై ఆధారపడి ఉంటుంది. డివిడెండ్‌లను చెల్లించే కంపెనీల ఆర్థిక ఆరోగ్యాన్ని అర్థం చేసుకోవడం ద్వారా, పెట్టుబడిదారులు నష్టాలను తగ్గించుకోవచ్చు మరియు లాభాలను పెంచుకోవచ్చు. వ్యక్తిగత స్టాక్‌ల ద్వారా, ETFల ద్వారా లేదా మ్యూచువల్ ఫండ్‌ల ద్వారా అయినా, మంచి ఆర్థిక ఆరోగ్యం ఉన్న కంపెనీలపై దృష్టి పెట్టడం వలన గణనీయమైన దీర్ఘకాలిక లాభాలు పొందవచ్చు.
