了解有關加密貨幣的工作原理、如何開始投資以及市場上的最佳選擇的所有資訊。
投資加密貨幣已成為許多投資者甚至初學者的選擇。比特幣升值的成功故事讓許多人相信自己可以變得富有。但這真的發生了嗎？
有一定的可能性，但是這種投資也伴隨著許多風險，需要紮實的金融教育。如果您正在考慮這種可能性，最好閱讀本指南並檢查您應該注意的要點。
什麼是加密貨幣？
加密貨幣是不受任何政府監管的數位貨幣。這使得它們成為去中心化的貨幣，並記錄在一種名為區塊鏈的技術上。由於交易不可追踪，因此它們非常安全並提供高水準的驗證。
區塊鏈是一種區塊的鏈，是一種高級資料庫，用於儲存所有操作和資訊。對於加密貨幣來說，它充當分類賬，確保透明度和安全性。
挖礦概念
挖礦是驗證區塊鏈資訊的過程。礦工使用高處理能力的計算機來解決複雜的數學問題，確認交易。第一個找到正確答案的礦工驗證交易並獲得獎勵：新創建的硬幣。
然而，一些加密貨幣的供應量有限，產生了兩個影響：
- 越來越複雜的數學問題限制了挖掘；
- 防止供應過剩導致價格大幅下跌。
這種稀缺模型模仿了黃金等商品，隨著供應量的減少而推動需求。
加密貨幣波動性如何運作？
波動性是指資產價格的波動。由於供給與需求規律，加密貨幣經歷了巨大的波動。隨著投資的人越來越多，價格也上漲。相反，市場危機可能導致急劇下跌。
例如，比特幣在 2022 年經歷了 65% 的貶值，從 $47,680 跌至年底的 $16,500。然而，2023年初，比特幣在前20天飆升37.7%，達到$23,000。其他加密貨幣也經歷了大幅上漲：
- 以太坊：34.8%
- 卡爾達諾：50%
- 索拉納：143%
- 雪崩：61%
- 近協定：101%
- Decentraland：137%
- 沙盒：103%
影響波動性的因素包括監管決策、技術進步、宏觀經濟趨勢和投資者情緒。與傳統資產不同，加密市場全天候運營，因此價格波動難以預測。
主要的加密貨幣有哪些？
比特幣（BTC）
第一種也是最著名的加密貨幣，於 2008 年推出。流通中的 BTC 數量最多為 2,100 萬個，預計最後 1,000 個將在 2140 年開採完畢。
以太坊（ETH）
以太坊創立於 2013 年，是第二重要的加密貨幣。它是由Ether演化而來的，並且變得更加安全，獲得了大量支持者。以太坊也是大多數去中心化應用程式（DApps）和智能合約的基礎。
比特幣現金（BCH）
2017 年推出的比特幣變體，旨在提高交易速度並降低費用。 BCH 的區塊大小限制為 8MB，而比特幣的區塊大小限制為 1MB。
泰達幣 (USDT)
由美元支持的穩定幣，旨在降低波動性。然而，並非所有的USDT都有完全的現金儲備支持，這引發了有關其流動性的爭議。
瑞波幣（XRP）
XRP 創建於 2011 年，可實現即時、安全的跨境支付，支援各種資產，無需挖礦。 Ripple 與銀行和金融機構合作，以改善全球支付系統。
其他值得注意的加密貨幣
- 幣安幣（BNB）： 在幣安交易所用於交易費折扣和其他實用功能。
- 索拉納（SOL）： 提供高速且低費用的區塊鏈交易。
- Polkadot（DOT）： 專注於區塊鏈互通性。
- 狗狗幣（DOGE）： 一種基於模因的加密貨幣，透過社群媒體支援獲得了關注。
如何投資加密貨幣？
直接投資
- 點對點（P2P）： 投資者透過專用平台直接向賣家購買。這種方法快捷、無費用，但有詐欺風險。
- 交易所： Binance 和 Coinbase 等加密貨幣交易所充當中介。投資者存入資金並選擇購買哪種加密貨幣。
- 加密 ATM 機： 有些地方設有 ATM 機，允許用戶使用現金或信用卡購買比特幣和其他加密貨幣。
間接投資
- 交易所交易基金 (ETF)： ETF 追蹤加密貨幣價格並在證券交易所交易。
- 加密指數基金： 這些基金追蹤多種加密貨幣，透過多樣化降低風險。
- 加密貨幣相關股票： 特斯拉、MicroStrategy 和 Coinbase 等公司都持有大量加密貨幣或參與其業務。
要確定最佳的加密貨幣投資，請考慮您的財務目標和風險承受能力。比特幣和以太坊通常是安全的選擇，但價格較高。
投資加密貨幣的優勢
- 付款自由： 交易可以在全球範圍內進行，無需中介。
- 有競爭力的費用： 交易成本通常低於傳統金融體系。
- 安全： 區塊鏈技術確保資料保護和透明度。
- 去中心化： 大多數加密貨幣的運作不受中央權威控制。
- 多樣化： 數位資產增加了投資組合的多樣性。
- 高回報的潛力： 比特幣和以太坊的早期採用者已經獲得了巨大的收益。
- 透明度： 公共分類帳系統提供了交易的全面可見性。
投資加密貨幣的缺點
- 有限接受： 加密貨幣仍然沒有被廣泛接受為一種支付方式。
- 高波動性： 價格波動很大，因此很難預測價值。
- 損失風險： 如果存取憑證（例如私鑰）遺失，資金可能無法恢復。
- 詐騙和詐欺： 龐氏騙局和詐欺項目屢見不鮮。
- 環境問題： 一些加密貨幣的挖礦需要消耗大量能源。
投資加密貨幣的風險
由於其極大的波動性，加密貨幣最適合積極的投資者。其他風險包括：
- 網路攻擊： 交易所和錢包是駭客的目標。
- 監理的不確定性： 政府可能會推出影響市場的法規。
- 技術故障： 錯誤或網路故障可能會影響交易和安全。
- 流動性問題： 一些加密貨幣可能因交易量低而受到影響，從而影響其可銷售性。
投資加密貨幣的建議
1. 自我教育
在投資之前，研究市場，了解加密貨幣的工作原理，並遵循專家的分析。
2. 分散投資
不要將所有資金都分配給加密貨幣。相反，將您的投資分散到不同的資產類別。
3. 僅分配一小部分
加密貨幣是高風險投資。一個好的策略是只將你的投資組合中的 1-2% 分配給它們。
4. 監測市場指數
關注 CME 比特幣期貨、納斯達克加密貨幣指數和標準普爾比特幣指數等指數來追蹤價格趨勢。
5. 購買加密貨幣
不要購買整枚硬幣，而應購買零碎硬幣以最大限度降低風險。
6. 保障您的投資安全
使用硬體錢包來增加安全性。避免將資金長期存放在交易所。
結論
投資加密貨幣既有機遇也有風險。雖然數位資產能提供高回報，但其波動性需要謹慎的風險管理。多樣化、適當的研究和安全的儲存方法對於加密市場的成功至關重要。
無論您選擇透過交易所直接投資還是選擇 ETF，關鍵是要隨時了解情況並制定穩健的投資策略。只要您了解風險並明智地投資，加密貨幣就可以成為您投資組合的寶貴補充。
筆記： 加密貨幣投資具有投機性，具有高風險。在做出投資決定之前，請務必諮詢財務顧問。
